Криптовалюта может быть спорным вопросом, поскольку часто нерегулируемый характер актива позволяет легко обвинить инвесторов и предпринимателей в отмывании денег, упуская при этом настоящих мошенников и преступников.
Тем не менее, Chainalysis’ новый отчет проливает свет на тенденции крипто-преступности в 2021 году, раскрывая ряд сюрпризов.
Искоренить криптопреступность?
Короче говоря, это внушительные цифры. Тем не менее, есть много нюансов, на которые следует обратить внимание.
Вот что вам нужно знать. 8,6 миллиарда долларов в криптовалюте был отмыт в 2021 году. Пока это намного выше чем 6,6 млрд долларов в криптовалюте, отмытых в 2020 году, это явное падение по сравнению с общей суммой в 10,9 млрд долларов в 2019 году.
Далее особо любопытный инвестор может задаться вопросом, какая криптовалюта была наиболее популярна среди незаконных деятелей. Осторожно, спойлеры: нет Bitcoin. Цепной анализ сообщил,
«20 крупнейших депозитных адресов для отмывания денег получают всего 19% всех Bitcoin отправлено с незаконных адресов, по сравнению с 57% для стейблкоинов, 63% для Ethereum и 68% для альткойнов».
После этого нам нужно посмотреть, предпочитают ли отмыватели криптовалюты CeFi или DeF. В то время как отчет отмеченный что централизованные биржи были предпочтительным местом для перемещения отмытых средств, популярность протоколов DeFi растет.
Отчет наблюдаемый,
«Протоколы DeFi получили 17% всех средств, отправленных с незаконных кошельков в 2021 году, по сравнению с 2% в предыдущем году. Это означает увеличение на 1964% по сравнению с прошлым годом общей стоимости, полученной протоколами DeFi с незаконных адресов, и в 2021 году она достигнет 900 миллионов долларов».
Пора проветрить грязное белье
Портал аналитики также зафиксировал, как огромные суммы криптовалюты были отправлены на «шокирующе маленький» количество преступников. Но рассматривая вещи в перспективе, Chainalysis напомнил читателям что отмывание криптовалюты составило всего 0,05% всех транзакций криптовалюты в прошлом году.
Деятельность по отмыванию денег по-прежнему в значительной степени сконцентрирована в руках поразительно малочисленной группы криминальных посредников. В 2021 году 54% средств отправлено с нелегальных адресов — прим. 2,5 миллиарда долларов – отправлены на 583 адреса сервисных депозитов. https://t.co/76xoOK1sRh https://t.co/k5pFzrZKxZ pic.twitter.com/Ji3YIWBIy9
— Цепной анализ (@chainalysis) 26 января 2022 г.
Кроме того, могут быть некоторые интригующие причины падения количества отмытой криптовалюты, которое было зафиксировано в 2021 году, по сравнению с 2019 годом. Одним из факторов может быть Управление по контролю за иностранными активами США или OFAC, которое строго следит за соблюдением санкций против правонарушителей. Две криптоплатформы, Суэкс и Шатекс, обнаружил это из первых рук.
В отчете следующего года будет показано, произойдут ли в 2022 году изменения в отмывании криптовалюты или просто то же самое.
Эта прачечная самообслуживания принимает цифровые юани.
В конце прошлого года новостные ленты разлетелись по всему миру, когда Китай объявил о том, что было зафиксировано как его первый случай отмывания крипто-денег с использованием цифрового юаня CBDC.
Хотя отслеживание отмытых фиатных денег и криптовалюты является геркулесовой задачей, еще неизвестно, облегчат ли правила конфиденциальности страны финансовые технологии отслеживание тех, кто отмывает CBDC.
