Немецкие власти попали в заголовки новостей с крупным Преследование несанкционированных операторов биткоин-банкоматов. В сообщениях говорится, что 20 августа 2024 года они изъяли около 28 миллионов долларов наличными и 13 криптобанкоматов в 35 местах. Руководит этой операцией в сотрудничестве с правоохранительными органами и Центральным банком Германии по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, связанной с цифровыми активами, Федеральное управление финансового надзора (BaFin).
Растущая проблема
Подъем криптовалютные банкоматы вызвало как интерес, так и беспокойство в Германии. Как и обычные банкоматы, эти машины предлагают средства для покупки или продажи цифровых валют, таких как Bitcoin наличными или через дебетовые карты. Между тем, многие из этих машин не имеют соответствующей лицензии, что, несомненно, требует тщательного изучения.
BaFin совсем недавно подчеркнул, что нелегальные банкоматы представляют большую опасность для отмывания денег, мошенничества и кражи. Действительно, орган скорее нацелен на защиту целостности немецкой финансовой системы, поскольку он отвечает за реализацию Закона о банковской деятельности, который гласит, что каждый оператор банкомата должен получить предварительное прямое разрешение.
Несмотря на высокую доходность, связанную с виртуальной валютой, анонимность транзакций привлекает криминальные элементы. BaFin заявил, что операторы, нарушающие требования лицензирования, могут понести серьезные правовые последствия, включая тюремное заключение сроком до пяти лет. Это действие выдвигает на первый план развивающуюся тенденцию в нормативном ландшафте Германии, поскольку власти стремятся получить более жесткий контроль над рынком криптовалют.
Bitcoin market cap currently at $1.17 trillion. Chart: TradingView.com
Нормативно-правовая база
Операция является частью гораздо более масштабной миссии по усилению надзора в быстро растущем крипто-секторе Германии. Большинство крипто-банкоматов работают без регулирования, поскольку нормативная среда еще не прописала, как с ними обращаться, а некоторые машины не имеют лицензии, как предусмотрено. Такая неопределенность не только представляет угрозу для самих клиентов, но и открывает возможности для потенциального использования машин в незаконных действиях.
Немецкие чиновники обеспокоены тем, что при отсутствии надлежащего Знай своего клиента (KYC) меры, крипто-банкоматы могут превратиться в горячие точки для отмывания денег и финансирования терроризма. Любой объем свыше 10 000 евро должен привести к проверке личности человека, но эти многочисленные операторы, не имеющие лицензии, не соблюдают такие меры. Соответственно, власти наращивают усилия, чтобы гарантировать, что каждая крипто-транзакция осуществляется в рамках действующего законодательства.
Международные последствия
Действия, предпринимаемые Германией, являются частью глобальной тенденции к усилению контроля за операциями с криптовалютами. Мир становится все более восприимчивым к идее столь необходимого более строгого регулирования для пресечения возможных злоупотреблений, связанных с цифровыми валютами. Недавняя конфискация 28 миллионов долларов наличными показывает, как быстро правительства отреагировали на криптоиндустрию.
Немецкие ограничения на нелицензированные банкоматы посылают операторам и инвесторам сообщение: эра свободного хода закончилась. Надзор может распространиться на криптовалюту, а нелицензированные операторы могут столкнуться с серьезными правовыми последствиями.
В нем подчеркивается опасность несанкционированных криптобанкоматов и необходимость создания комплексной нормативно-правовой базы для защиты потребителей и финансовой системы.
Главное изображение из UKTN, график из TradingView
