Подразделение финансовой разведки Непала (ПФР) в своем отчете о стратегическом анализе за 2024 год: раскрытый что полный запрет на торговлю криптовалютами в стране стал серьезным препятствием для жертв мошенничества, стремящихся сообщить о своих делах властям.
Экосистема цифровых активов в Непале: краткий обзор
ПФР является подразделением Непальского банка Rastra Bank, центрального банка страны. Он отслеживает и сообщает о подозрительных операциях, особенно о тех, которые связаны с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
В отчете подчеркивается рост числа мошенников, использующих такие методы, как «смурфинг», когда крупные транзакции делятся на более мелкие суммы, чтобы избежать обнаружения. Кроме того, эти мошенники конвертируют незаконные средства в цифровые валюты, что усложняет властям отслеживание или замораживание активов.
ПФР также подчеркнуло, что многих людей обманом заставляют инвестировать в цифровые активы, обещая исключительную прибыль. В отчете отмечалось:
Рекламные объявления побуждают потенциальную жертву внести сумму на определенные банковские счета или счета в кошельках. Внесенная таким образом сумма позже не возвращается, как было обещано. В таких странах, как Непал, где инвестиции в виртуальные активы, такие как криптовалюта, являются незаконными, жертвы редко подают жалобы на подобные мошенничества из-за потенциальных последствий.
Непал запрещен торговля цифровыми активами и майнинг в сентябре 2021 года. Впоследствии, в январе 2023 года, Управление телекоммуникаций Непала заказал интернет-провайдеры (ISP) заблокировать доступ ко всем веб-сайтам, связанным с криптовалютой, включая торговые платформы.
Социальные сети и онлайн-реклама являются ключевыми каналами, с помощью которых мошенники заманивают ничего не подозревающих жертв в фальшивые схемы инвестирования в цифровые активы. Однако незаконный статус торговли цифровыми активами в Непале не позволяет жертвам сообщать об этих инцидентах в правоохранительные органы, что еще больше способствует мошенникам.
ПФР призвало к более строгому надзору за криптовалютными транзакциями в стране, чтобы пресечь эту мошенническую деятельность. В отчете также подчеркивается важность повышения осведомленности общественности, развития межведомственного сотрудничества и создания сбалансированной нормативной базы для более эффективной борьбы с мошенничеством, связанным с криптовалютой.
Правила криптовалют в Южной Азии
Непал — одна из немногих стран, наряду с Китаем, Россией, Ираном, Бангладеш и другими, где запрещена вся деятельность по торговле цифровыми активами. Однако другие страны Южной Азии приняли разные подходы к цифровым активам.
Например, торговля цифровыми активами не запрещена полностью в Индии. Однако в стране есть навязанный высокий налог на прибыль, полученную от криптовалютных сделок, без возможности использования убытков для минимизации потенциальных налоговых обязательств.
Напротив, Пакистан недавно взял значительный поворот в регулировании путем легализации виртуальных активов, радикальный отход от прежней позиции по борьбе с криптовалютой. Однако аналитики полагают, что этот сдвиг в политике в первую очередь направлен на внедрение цифровой валюты центрального банка (CBDC), а не на полное внедрение децентрализованных криптовалют.
Бутан, пожалуй, самый прокрипто страна в регионе. Всего по стране BTC спрятал недавно пересек $1 млрд, чему способствовал рост цен на криптовалюту. BTC На момент публикации торгуется на уровне $89 856, снизившись на 0,9% за последние 24 часа.
