Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) вынесло пощечину британскому филиалу Coinbase – CB Payments Limited – с штраф в размере 4,5 млн долларов за нарушение добровольного соглашения, призванного не допустить к участию в программе клиентов с высоким уровнем риска. FCA выявило серьезные проблемы с системами контроля в CBPL.
Coinbase Пересек черту
В октябре 2020 года CBPL подписала добровольное соглашение с FCA, чтобы ограничить присоединение новых клиентов, которых регулятор считает «высокорискованными». Это соглашение было направлено на снижение возможной преступной деятельности на платформе CBPL, тем самым сохраняя целостность рынка и снижая опасения по поводу отмывания денег.
Несмотря на эти меры защиты, FCA обнаружило, что CBPL явно нарушил соглашение путем приема на обслуживание 13 416 клиентов с высоким уровнем риска. Соисполнительный директор по обеспечению соблюдения и мониторингу рынка FCA Тереза Чемберс раскритиковала руководство CBPL за их явное отсутствие контроля.
«В системе контроля CBPL были существенные недостатки, — сказал Чемберс, — которые FCA уже отметила и которые привели к FCA реализуя эти требования». Тем не менее, CBPL постоянно нарушала эти правила.
Согласно расследованию FCA, эти недостатки соответствия повысили риск преступной деятельности CBPL, включая отмывание денег. Поэтому FCA оштрафовало на 4,5 млн долларов, чтобы подчеркнуть свой подход нулевой терпимости к нарушениям нормативных требований, ставящим под угрозу целостность рынка.
По словам Кейт Джи, адвоката по судебным разбирательствам в сфере криптовалют из Signature Litigation, первая санкция такого рода стала сигналом для компаний о необходимости крайне серьезно относиться к борьбе с финансовыми преступлениями.
Джи предупредил, что компании, которые не соблюдают установленные операционные лимиты или не предпринимают достаточных мер по защите от финансовых преступлений, столкнутся с проверкой и мерами принудительного характера.
Влияние на акции
Тяжелые штрафы нанесли удар по CoinbaseАкции компании упали почти на 2% после этой новости.
На момент предварительных торгов в четверг, 25 июля, цена составляла 240,30 доллара.
Ответ CBPL
Реагируя на результаты FCA, Coinbase заявило, что оно взяло на себя обязательство соблюдать нормативные требования и признало нарушения. Coinbase В заявлении говорится, что CBPL постоянно совершенствует свои системы контроля, чтобы соответствовать правовым критериям, и что FCA также признало помощь CBPL в проведении расследований.
Биржа пояснила, что только 0,3% всех новых клиентов с 30 октября 2020 года по 1 октября 2023 года относились к группе высокого риска, поэтому их присоединение было случайным. Coinbase подчеркнул серьезность своего отношения к выводам FCA и его постоянным попыткам усилить системы контроля для предотвращения дальнейших нарушений.
Инвесторы и рынок криптовалют будут внимательно следить за тем, как Coinbase пытается разрешить проблемы соответствия, чтобы увидеть, как бизнес сохраняет приверженность нормативным критериям и совершенствует свои системы контроля.
Главное изображение с Reddit, график с TradingView
