- Американская криптобиржа Coinbase придется вложить 100 миллионов долларов в расчет с нью-йоркским регулятором.
- Криптобирже придется заплатить штраф в размере 50 миллионов долларов Департаменту финансовых услуг штата Нью-Йорк.
- Также требуется инвестировать еще 50 миллионов долларов в модернизацию своей программы соответствия.
Coinbase, базирующаяся в США криптовалютная биржа, заплатит штраф регулирующим органам Нью-Йорка. Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк привлек компанию к ответственности за то, что она позволяла клиентам открывать счета на платформе без надлежащей проверки биографических данных. Это было нарушением законодательства региона о борьбе с отмыванием денег. Нью-Йорк Таймс.
В результате криптовалютной бирже придется заплатить штраф в размере 50 миллионов долларов и инвестировать еще 50 миллионов долларов в обновление своей программы соответствия. Эта программа работает над тем, чтобы торговцы наркотиками и другие преступники не создавали учетную запись на криптоплатформе.
Coinbase не хватает с 2018 года
Примечательно, что эта проблема обнаружилась в 2020 году во время одной из проверок соответствия в рамках лицензии BitLicense, выданной нью-йоркским регулятором. Криптобиржа была предоставляется эта лицензия в 2017 году, позволяющая предоставлять услуги цифровой валюты в этом районе.
В ходе проверки было обнаружено, что биржа не соответствует требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) с 2018 года. Coinbase не отслеживала подозрительные действия, обнаруженные его внутренними системами, и не проводила тщательного расследования подозрительных учетных записей.
Биржа действительно наняла независимого консультанта для решения проблемы, однако безрезультатно. И регулятор Нью-Йорка начал прежнее расследование в 2021 году. После этого регулятор заявил, что биржа получила 100 000 предупреждений о подозрительных транзакциях, которые не были должным образом расследованы. У американской биржи также были самые простые проверки «Знай своего клиента» (KYC). И, по словам регулирующего органа, рассматривал этот шаг как «простую проверку чекбокса».
Суперинтендант финансовых служб штата Нью-Йорк Эдриенн А. Харрис заявила, что программа соответствия биржи отстает от ее резкого роста. Она прокомментировала,
«Мы обнаружили сбои, которые действительно оправдывали создание независимого наблюдателя, а не ожидание урегулирования (…) Мы очень открыто говорили о проблемах с незаконным финансированием в космосе. Вот почему наша структура требует, чтобы криптокомпании соответствовали тем же стандартам, что и банки».
