Upbit, ведущая криптовалютная биржа в Южной Корее, находится под следствием финансовых властей страны в связи с предполагаемым нарушением процедур «Знай своего клиента» (KYC). Расследование происходит на фоне процесса продления лицензии биржи и потенциального расследования «нарушений антимонопольного законодательства».
Криптобиржа сталкивается с расследованием потенциальных нарушений KYC
По сообщениям местных СМИ, подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) Комиссии по финансовым услугам (FSC) начало расследование криптобиржи Upbit на предмет потенциальных нарушений требований KYC.
Деловая газета Мэйл раскрытый что финансовые органы выявили масштабные случаи, подозреваемые в нарушении процедур идентификации клиентов, при проверке процесса продления лицензии криптобиржи. В соответствии с Законом о специальных деньгах поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны продлевать свои лицензии каждые три года.
ПФР обнаружило от 500 000 до 600 000 случаев, когда процесс KYC не соблюдался должным образом. Судя по всему, криптобиржа открыла для пользователей тысячи аккаунтов без должной верификации.
В Южной Корее VASP должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Для этого пользователям необходимо пройти процесс идентификации KYC при создании учетной записи на криптоплатформах.
Клиенты должны использовать идентификаторы отправки для подтверждения своей личности, которая проходит процедуру проверки на криптобирже. Однако корейские власти обнаружили, что Upbit потенциально нарушил требования ПОД и ФТ, не проведя должным образом процесс KYC.
ПФР выявило тысячи случаев, когда счета открывались без надлежащей проверки, поскольку представленное удостоверение личности не соответствовало требованиям. Финансовый орган пересматривает потенциальные нарушения в каждом конкретном случае, чтобы оценить, нарушают ли они закон или использовались ли для отмывания денег или преступлений, связанных с криптовалютой.
Недавно полиция Дели арестовала подозреваемого, связанного со взломом индийской биржи WazirX на сумму 235 миллионов долларов. Подозреваемый якобы продал учетную запись, созданную под вымышленным именем, человеку, который в конечном итоге осуществил кражу криптовалюты.
Продление лицензии Upbit может быть отложено
Стоит отметить, что процесс продления лицензии Upbit, начавшийся в августе, вызвал вопросы среди финансового сообщества из-за его затянувшихся сроков. В докладе подчеркивается, что на процесс повлияло обширное расследование.
ПФР должно определить, сколько из 600 000 потенциальных нарушений KYC являются правильными. Однако биржа криптовалют может столкнуться со штрафом в размере до 100 миллионов вон за каждый случай на сумму около 71 000 долларов США, а продление лицензии Upbit может быть отложено, если процесс рассмотрения продлится.
Более того, биржа криптовалют может столкнуться с еще одним расследованием в процессе обновления. В прошлом месяце местное новостное издание сообщил что комиссар по финансовым услугам Ким Бён Хван объявил о возможном расследовании «монопольной структуры» биржи.
Ким ответил на опасения депутата Ли Кан Иля во время проверки южнокорейского парламента, заявив, что финансовый регулятор знал о потенциальной рыночной монополии Upbit, и заверив, что расследует этот вопрос и его партнерство с K-Bank.
Total crypto market capitalization is at $2.92 trillion in the weekly chart. Source: TOTAL on TradingView
