Global fintech Revolut сообщила, что за последние три месяца предотвратила миллионные потенциальные потери, используя свои криптографические меры и мониторинг транзакций для борьбы с преступной деятельностью, поскольку злоумышленники продолжают атаковать отрасль.
Revolut предотвратила убытки в 13 миллионов долларов в третьем квартале
Revolut, британский необанк с более чем 45 миллионами клиентов по всему миру, сообщил, что за три месяца предотвратил потери криптовалюты на сумму более 10 миллионов долларов. С 1 июня по 1 сентября глобальные финтех остановила потенциальные мошеннические транзакции со своей платформы на сумму около 13,5 миллионов долларов.
Компания обязалась предотвращать «криптовалютное мошенничество у источника», стремясь не допустить, чтобы средства когда-либо покидали счета клиентов, используя свой активный подход. Ранее в этом году Revolut расширила свои услуги по цифровым активам, запустив автономную торговую платформу для пользователей из Великобритании.
В банковском приложении пояснили, что оно усилило меры безопасности, связанные с криптовалютой, чтобы защитить своих клиентов от мошенничества, что увеличило вероятность обнаружения мошенничества. Revolut предлагает функцию защиты богатства, которая после включения требует от пользователей выполнять селфи-проверку при каждом выводе криптовалюты.
Для одобрения этих транзакций также потребуются две биометрические оценки, такие как Face ID и распознавание отпечатков пальцев. Более того, банк уточнил, что когда клиенты инициируют перевод криптовалюты, это отслеживается алгоритмом приложения в режиме реального времени.
В 2024 году 92% этих транзакций были совершены без запроса дополнительной информации от пользователя. Между тем, оставшиеся 8% потребовали дополнительных проверок на предмет соблюдения правил по предотвращению мошенничества и отмыванию денег. По данным Revolut, только 1 из 5000 переводов приводит к закрытию счета после дальнейшего рассмотрения, то есть менее 0,02%.
Инвесторы по-прежнему страдают от крипто-мошенничества
Эмиль Урманшин, директор Revolut по криптографии и новым ставкам, подчеркнул усилия компании по улучшению процесса передачи, чтобы соответствовать правилам и предотвращать мошенничество, связанное с цифровыми активами:
С момента первого запуска вывода и внесения депозитов в криптовалюте мы постоянно совершенствовали наш процесс перевода, чтобы улучшить ситуацию. Мы соблюдаем строгие финансовые правила, чтобы создать безопасную среду для всех криптовалютных транзакций наших клиентов. Это начинается с момента регистрации — от отслеживания закономерностей подозрительной активности до проверки личности и использования двухфакторной аутентификации.
Между тем, Вуди Малуф, руководитель группы Revolut по финансовым преступлениям и мошенничеству, отметил, что мошеннические транзакции остаются проблемой для их клиентов, в том числе тех, кто использует цифровые активы, и предупредил пользователей о различных тактиках, используемых злоумышленниками для нападения на инвесторов:
Более 45 миллионов человек доверяют Revolut свои деньги, и, по нашим оценкам, в 2023 году мы сэкономили клиентам более 590 миллионов долларов США на потенциально мошеннических транзакциях по всем направлениям. Мы имеем в виду именно это, когда говорим, что серьезно относимся к безопасности, и это абсолютно включает в себя криптовалюту. Помня обо всех распространенных мошенничествах с поддержкой знаменитостей, дипфейках и ИИ-обманах.
Как сообщает BitcoinistВ третьем квартале 2024 года отрасль понесла убытки в размере 735 миллионов долларов, что на 9,5% больше, чем во втором квартале. В отчете CertiK показано, что фишинг стал самым дорогостоящим видом мошенничества за последние три месяца: с июля по октябрь он составил более 343 миллионов долларов.
В отчете сделан вывод, что отрасль остается уязвимой, несмотря на прогресс в осведомленности пользователей и улучшенные меры безопасности, что предполагает улучшение образования и более сложные меры для защиты средств инвесторов и доверия к сектору.
Total crypto market capitalization is at $2.12 trillion in the weekly chart. Source: TOTAL on TradingView
