Недавний отчет Bloomberg показал, что с 2019 года предполагаемые цифровые кошельки были ответственны за распределение почти 100 миллиардов долларов незаконных средств на рынке криптовалют, причем значительная часть этих средств проходила через два ключевых сектора отрасли.
Криптопреступники эксплуатируют стейблкоины и CEX
The отчет подчеркнул, что преступники все чаще используют стейблкоины, на которые в настоящее время приходится большая часть объема незаконных транзакций в криптопространстве, и что более половины сомнительных средств оказываются на централизованных биржах (CEX), таких как Binance или Coinbase.
Ким Грауэр, директор по исследованиям Chainalysisподчеркнул «возрастающую сложность» методы отмывания денег нанятых этими незаконными субъектами, отметив, что преступники изучают новые токены и варианты их использования, а также постоянно адаптируются, чтобы избежать обнаружения и эффективно отмывать свои средства.
Chainalysis также выяснилось, что стейблкоины, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости и обычно привязаны к доллару США, и централизованные биржи, на которых хранятся активы клиентов, а также децентрализованные альтернативы, сделали их привлекательными целями для преступников, стремящихся смешать незаконные средства с законной деятельностью.
Более того, Chainalysis Установлено, что незаконные средства из таких источников, как рынки даркнета, мошенничество, программы-вымогатели и вредоносное ПО, концентрируются на пяти централизованных биржах, хотя конкретные биржи не разглашаются.
Этот постоянный рост незаконных потоков привлек внимание регулирующих органов по всему миру, что привело к усилению контроля за криптоиндустрией, как в случае Binanceкрупнейшая биржа по объему торгов, которая в настоящее время находится под надзором США после штрафа в размере 4,3 млрд долларов, наложенного в соглашение о признании вины с Министерством юстиции (DOJ).
Развернуты инструменты распознавания образов
По данным Bloomberg, более строгие правила и усиленный контроль со стороны бирж привели к снижению объема подозрительных средств, поступающих на обменыЕжемесячный показатель снизился примерно до 780 миллионов долларов с предыдущего максимума в почти 2 миллиарда долларов.
Однако, Chainalysis наблюдалось увеличение числа посреднических цифровых кошельков на биржах, которые соответствуют знай своего клиента (KYC) правила, цель которых — скрыть происхождение средств и избежать обнаружения незаконной деятельности.
Bloomberg отмечает, что для борьбы со все более изощренными незаконными схемами следователи используют такие методы обнаружения, как поведенческая аналитика, чтобы предотвратить рост подобных видов деятельности.
ChainalysisГрауэр завершил свое выступление, подчеркнув важность внедрения инструментов распознавания образов, аналогичных тем, которые используются традиционными банками, поскольку, по мнению директора по исследованиям, криптовалюты стали более интегрированными в финансовая экосистема.
На момент написания статьи общая капитализация рынка криптовалют составляла 2,07 трлн долларов США, что ниже максимума в 2,7 трлн долларов США, достигнутого во время восходящего тренда цен крупнейших криптовалют в первом квартале года.
Главное изображение из DALL-E, график из TradingView.ком
