Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс подала жалобу на криптобиржу Geminiкриптокредитная фирма Genesis, криптоинвестиционная компания DCG и два руководителя: бывший генеральный директор Genesis Майкл Моро и генеральный директор DCG Барри Силберт.
Согласно жалобе, Gemini предоставила средства Genesis в рамках программы Earn. Эти средства в конечном итоге были предоставлены взаймы контрагентам, включая Three Arrows Capital и Alameda. Когда многочисленные банкротства в отрасли привели к дефолту Genesis, у компании осталась дыра в 1 миллиард долларов. Прикрывая эту дыру, DCG утверждала, что покрыла убытки, когда всего лишь выдала долговое обязательство своей дочерней компании Genesis.
NYAG нацелился на обе стороны, заявив, что существовало две мошеннические схемы. Для Geminiон утверждал, что биржа брала деньги у населения, утверждая, что Earn является высоколиквидной инвестицией и что Genesis кредитоспособен, основываясь на Geminiмониторинг рисков. В отношении других компаний — DCG, Genesis и двух названных руководителей — утверждается, что они «замаскировали убытки в размере 1,1 миллиарда долларов посредством многомесячной кампании искажений, умолчаний и сокрытия».
Недооценка риска
NYAG заявила, что Gemini предоставил ложные заверения, что кредиты Genesis были обеспечены чрезмерным обеспечением. Он предоставил данные, которые показали, что в период с декабря 2020 года по сентябрь 2022 года кредиты Genesis были обеспечены залогом на 60–90%. Gemini пресс-релиз в феврале 2021 года, в котором говорилось, что кредиты Genesis были обеспечены избыточным обеспечением.
В NYAG заявили GeminiВ мае 2021 года группа по управлению рисками компании Genesis определила, что у Genesis высокий уровень заемных средств и низкая ликвидность. Примерно в феврале 2022 года агентство прогнозировало, что в случае спада на рынке уровень дефолта может составить 50-60%, и заявило, что финансовые показатели аналогичны компаниям с кредитным рейтингом CCC, что, по мнению Fitch Ratings, предполагает существенный кредитный риск с реальной возможностью по умолчанию.
Прикрытие дыры
В жалобе содержатся многочисленные публичные заявления компаний Genesis и Moro, в которых говорится, что они смягчили свои убытки и что баланс Genesis был сильным. Он утверждал, что это вводит в заблуждение, поскольку были затронуты средства клиентов Genesis, его баланс был слабым и что риск не был устранен — он был просто скрыт векселем, который был указан как актив на его балансе. .
«Твиты были ложными, вводящими в заблуждение и опущенными существенными фактами. DCG не просто «приняла на себя» открытое обязательство в размере 1,1 миллиарда долларов США, связанное с «Три стрелами», которое можно было отозвать в любое время; оно заменило это обязательство неликвидным десятилетним обязательством. Вексель на год», — говорится в жалобе.
В NYAG заявили, что финансовый директор Genesis посоветовал сотрудникам не раскрывать долговой вексель Gemini и что компания скрыла и скрыла информацию, которая могла бы раскрыть записку или убытки.
28 октября 2022 года Зильберт уполномочил Genesis раскрыть вексель перед Geminiза две недели до того, как Genesis приостановила вывод средств.
Жалоба подтверждает предыдущие заявления Кэмерона Уинклвосса о том, что Gemini был введен в заблуждение относительно финансового состояния Genesis, особенно в отношении долгового обязательства. «Он решил не заполнять дыру в 1,2 миллиарда долларов», — написал Уинклвосс на X в январе 2023 года. «Вместо этого он притворился, что это сделал».
NYAG также заявило, что DCG заняла у Genesis более 800 миллионов долларов в период с января 2022 года по июль 2022 года. 25 июля 2022 года руководитель DCG заявил, что у DCG «буквально» не было денег для погашения кредита в 100 миллионов долларов, срок погашения которого уже истек. дата погашения. Затем срок погашения кредита был перенесен на май 2023 года.
В иске содержится просьба запретить ответчикам участвовать в продаже ценных бумаг и товаров в штате Нью-Йорк, возместить ущерб, штрафы и отказаться от любой прибыли, полученной от этой деятельности.
Мы обратились к GeminiGenesis и DCG и обновим эту статью, если получим ответ.
