Отчет по оценке рисков, опубликованный Группой финансовой информации (ПФР), показал, что банки более уязвимы для рисков отмывания денег и финансирования терроризма, чем криптовоенные средства, сообщает Business Korea.
Отделение Комиссии по финансовым услугам Южной Кореи изучило свой внутренний финансовый сектор, в который входят банки, компании по ценным бумагам, страховщики, компании по взаимному финансированию, услуги кредитных карт и даже криптообменные обмены. После тщательной оценки он обнаружил, что, хотя банки имеют более совершенные системы для отталкивания отмывания денег и финансирования терроризма, они все же были более подвержены им, чем любой другой финансовый бизнес.
«У банков есть лучшие системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чем другие финансовые компании», — говорится в исследовании. «Тем не менее, прежняя уязвимость выше из-за большего размера банковского сектора и врожденных характеристик их продуктов и услуг, таких как финансирование торговли, управление денежными средствами и торговля на форекс».
В то же время в исследовании ПФР было отмечено, что операции, связанные с наличными деньгами и криптоволокнами, также уязвимы для одной и той же преступной деятельности, но криптомы в основном менее вероятны для финансирования терроризма.
«Анонимность криптовалютной торговли препятствует отслеживанию, и преступники могут воспользоваться ею», — заметил ПФР. «То же самое относится к наличным деньгам, поскольку банкноты с большим деноминацией редко возвращаются».
Связанные Чтение: Биткойн — преступные деньги, которые говорят СМИ, в то время как Deutsche Bank получает рейд за отмывание денег
Биткойн не популярен среди террористов
Отчет южнокорейского финансового регулятора находит сходство в том, что Europol заявила в своем отчете Intenet Organized Threat Assessment 2018. 72-страничное исследование также показало, что террористы не использовали криптотермины, такие как биткойн. Вместо этого они использовали обычные банковские методы для финансирования своих операций по всей Европе.
«Несмотря на явный потенциал, ни одно из нападений, совершенных на европейской земле, по-видимому, не было профинансировано с помощью криптоконверсий», — заметил Европол. «Использование криптоконверсий террористическими группами связано только с транзакциями низкого уровня, их центральное финансирование по-прежнему связано с обычными услугами банковского дела и денежных переводов».
Месяц спустя Яя Фануси, которая выступает в качестве директора по анализу Фонда защиты демократических стран по санкциям и незаконному финансированию, сказала Конгрессу США то же самое: что террористы пытались собрать деньги с помощью криптоконверсий, но ни в коем случае помогло.
Южнокорейский проект Крипто Билла
В докладе ПФР указана необходимость применения криптологического законодательства в Южной Корее, опасаясь всплеска преступлений, связанных с отмыванием денег, с использованием криптоконверсий. Примерно в то же время законодатель, как сообщается, представил законопроект, названный Актом о поощрении торговли цифровыми активами, в целях содействия развитию криптообмена и торговли в целом.
Сеуль Финанс, южнокорейская ежедневная газета, подтвердила, что Ким Сун-дон, член Политического комитета Национальной ассамблеи, представил всеобъемлющий план регулирования криптообменных обменов, не препятствуя их инновационным перспективам. Выдержки из законопроекта были опубликованы в следующей публикации:
«Те, кто хочет управлять бизнесом по торговле цифровыми активами, должны иметь более 3 миллиардов вон [~$2.66 million] в [the] капитала, достаточного количества рабочей силы, компьютеризированных систем и физического оборудования, которые должны быть одобрены Комиссией по финансовым услугам ».
Южная Корея планирует провести финансовый аудит со стороны Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) с января 2019 года по февраль 2020 года. Правительство, скорее всего, наложит ограничения на капитальные вложения, если результат проверки станет отрицательным.
Рекомендуемое изображение от Shutterstock.
Отчет о сообщениях: банки более уязвимы для финансирования террористов, чем Crypto, впервые появился в NewsBTC.
