Celsius Network, обанкротившийся крипто-кредитор, в прошлом году предложил состоятельным инвесторам амбициозный план по маркировке некоторых из своих услуг — как раз в тот момент, когда его основной бизнес рухнул.
Документы, полученные The Block, показывают, что Celsius обращался к банку с Уолл-стрит Goldman Sachs и фонду ADQ, поддерживаемому Абу-Даби, по поводу проекта под брендом Celsius Web Services в мае и июне соответственно. В рамках этой инициативы Celsius будет предлагать общие версии своих продуктов, в том числе ориентированные на доходность и хранение, и в одной из презентаций она была описана как «инструментарий web3 для Нового Света».
Алекс Машинский, бывший генеральный директор Celsius, который ушел в отставку в сентябре, возглавил план CWS и хотел собрать 1 миллиард долларов, чтобы запустить его, по словам человека, непосредственно осведомленного в этом вопросе. Помимо Goldman и ADQ, Машинский представил свой собственный совет директоров, в который до июня прошлого года входили Лоуренс Този, управляющий партнер WestCap Group, и представитель канадского пенсионного фонда Caisse de Depot et Placement du Quebec. Эти инвесторы совместно вложили 750 миллионов долларов в Celsius в конце 2021 года, но не захотели участвовать в CWS.
Попытка Махински запустить множество новых продуктов и отвлечь Celsius от своего основного бизнеса по кредитованию криптоактивов, однако, не могла произойти достаточно быстро, чтобы избежать того, чтобы этот кредитный бизнес поглотил всю компанию. Celsius заморозил снятие средств 12 июня и через месяц подал заявление о банкротстве по главе 11. долг более 4,7 млрд долларов для более чем 100 000 пользователей.
«Что он [Mashinsky] хотел сделать Amazon Web Services криптовалюты», — сказал источник. Второй человек, близкий к Celsius, сказал о плане CWS: «Часто использовалось краткое изложение Plaid для web3», добавив, что внутри компании он носил много названий. Plaid — это финтех-стартап, который помогает клиентам подключать свои финансовые данные к новым приложениям и сервисам.
Тонущий корабль Цельсия
По словам первого лица, по мере того, как давление на Цельсия в мае возрастало, Машинский надеялся, что сможет переключить внимание на проект CWS. Эта стратегия удивила некоторых представителей бизнеса, учитывая, что недавно Celsius привлекла 750 миллионов долларов от внешних инвесторов, добавили они. Но к тому моменту средств уже не было. «Реальность такова, что в то время никто понятия не имел, насколько все было плохо», — сказал человек.
Эти комментарии перекликаются с выводами 689-страничный отчет назначенным судом экспертом Шобой Пиллэй, опубликованным ранее в этом году.
«В течение мая 2022 года, когда сотрудники Celsius открыто выражали мнение, что Celsius — это «тонущий корабль» без плана, г-н Машинский продолжал уверять клиентов, что все в порядке», — написала Пиллэй. «Celsius также продолжал фокусироваться на росте, пытаясь привлечь дополнительные депозиты, предлагая промо-коды и заверения в своей ликвидности».
В январе на Машинского был подан гражданский иск от генерального прокурора Нью-Йорка Летиции Джеймс, который обвинил его в том, что он вводит инвесторов в заблуждение относительно здоровья Celsius. На прошлой неделе он отклонил обвинения в мошенничестве как «необоснованные».
В ответ на просьбу прокомментировать проект CWS от The Block, Машинский предложил ссылку на сообщение в блоге с подробным описанием «правдивой истории» коллапса Цельсия, автором которой является ап.севдоним Twitter пользователь по имени Celhodl. Это предполагает, что упадок Celsius стал результатом «атаки» со стороны продавцов коротких позиций, а именно Alameda Research, дочерней компании обанкротившейся криптобиржи Сэма Бэнкмана-Фрида FTX.
Представитель Caisse de Depot et Placement du Quebec отказался от комментариев. ADQ, Goldman Sachs, WestCap и новое руководство Celsius не ответили на запросы о комментариях.
Набор инструментов Celsius web3
В конечном итоге план CWS не осуществился: Goldman и ADQ ушли, а существующие инвесторы Celsius последовали их примеру. Согласно корпоративным документам в Великобритании, Този из WestCap ушел из совета директоров 22 июня прошлого года.
Тем не менее, детали поворота на последнем издыхании дают некоторое представление о том, как Машинский надеялся спасти свою больную крипто-империю.
В колоде Goldman, датированной маем 2022 года, говорится, что Celsius надеялся изучить, как он может сотрудничать с банком для дальнейшего своего участия в криптоиндустрии. У CWS была специальная внутренняя команда, как обещала колода, а также «полная поддержка» совета директоров и внешних инвесторов.
Большая часть колоды состоит из общего обзора типов услуг, которые Celsius может предложить через CWS. В рамках этой инициативы Celsius будет маркировать свои продукты — в краткосрочной перспективе те, которые ориентированы на доходность, хранение, услуги на въезде и инструмент для объединения централизованных и децентрализованных экосистем под названием CelsiusX. Кредитные карты, стейкинг, прайм-брокерские услуги, страхование и NFT были перечислены в качестве потенциальных областей, которые CWS может охватить в будущем.
«Компаниям требуется масштабируемое комплексное решение со всем необходимым для развития вашего бизнеса», — говорится в колоде. «Веб-сервисы Celsius предлагают базовый набор продуктов для обеспечения быстрой трансформации бизнеса и непрерывного роста; набор инструментов web3 для Нового Света».
Цифровой дирхам стейблкоин
Колода ADQ, датированная июнем 2022 года, немного отличается. Он представил создание цифровой валюты Центрального банка (CBDC), для которой Цельсий и Polygonкомпания по масштабированию блокчейна, будет совместно предоставлять технологию. Polygon отрицал, что был вовлечен в подачу, когда связались для комментария.
Согласно плану, изложенному в колоде, центральный банк ОАЭ будет выступать в качестве «единственного эмитента» CBDC Digital Dirham, в то время как Celsius и Polygon предоставил инфраструктуру для его запуска. Для Celsius это означало предоставление продуктов с белой маркировкой, описанных в колоде Goldman. Chainlinkеще один крипто-стартап, позиционировался в колоде как поставщик сетевой инфраструктуры и доказательство наличия резервов.
представитель Chainlink Labs заявили, что «мы ничего не знаем о CWS и не участвовали ни в одном проекте Digital Dirham».
Несмотря на то, что инвесторы отказались от предложенного Машинским разворота по принципу «белой этикетки», он, возможно, что-то понял. В марте ОАЭ обнародовала свою стратегию CBDC, заявив, что рассчитывает завершить первую фазу проекта Digital Dirham к середине 2024 года. G42 Cloud, местная компания, и корпоративная блокчейн-компания R3 были названы поставщиками технологий. Цельсия не упоминалось.
