Когда-то икона в области обмена цифровыми активами, BitMEX неожиданно оказалась виновной в нарушение Закона о банковской тайне (BSA). Это событие ощущается во всем сообществе биткоинов. Призыв, едкое обвинение в адрес деятельности платформы, обнажает зловещий мир, в котором неадекватные правила борьбы с отмыванием денег (AML) явно противоречат финансовым нормам США.
Прокуроры представили картину компании, которая агрессивно завлекала американских потребителей, хотя в 2015 году заявляла об уходе с американского рынка. BitMEX стала возможным убежищем для незаконной финансовой деятельности благодаря хрупкому фасаду соответствия, скрывающему реальность, в которой недостаточная проверка личности и безрассудное отношение к регулирующему контролю позволили BitMEX вырасти.
Прокурор США Дэмиан Уильямс заявил, что BitMEX стала каналом для крупномасштабного отмывания денег и схем уклонения от санкций, что представляет значительную угрозу целостности финансовой системы.
Империя, построенная на песке
Сложная сеть обмана вышла за пределы биржи. Приобретение гонконгской фирмы, использовавшейся в качестве средства для транзакций в долларах США, вместе с предоставлением мошеннической информации местному банку, продемонстрировало замечательный и беспрецедентный уровень мастерства в уклонении от проверки.
CFTC выдвинула обвинения против BitMEX и ее владельцев, в том числе Генеральный директор Артур Хейсв октябре 2020 года за эксплуатацию торговой платформы без одобрения агентства и невыполнение надлежащей процедуры «знай своего клиента» (KYC) в соответствии с законодательством США.
Менее чем через год CFTC вынесла постановление, требующее от компании выплатить штраф в размере 100 миллионов долларов за ее незаконную деятельность.
В обвинительном заключении утверждается, что BitMEX намеренно способствовала потенциальным финансовым преступлениям и проявила халатность в своих протоколах по борьбе с отмыванием денег (AML).
Признание вины
Хейс и Дело вошли признание вины в феврале 2022 года за преднамеренную эксплуатацию криптовалютной торговой платформы, которая обходила законы США о финансировании с 2015 по 2020 год. В рамках соглашения Хейс и Дело заплатили по 10 миллионов долларов штрафа каждый.
Признание вины является значительной победой правоохранительных органов США в их продолжающихся усилиях по регулированию индустрии биткоинов. Это делает совершенно очевидным для других платформ цифровых активов, что несоблюдение правил AML не будет принято.
О честности и правонарушениях
Крах BitMEX вызывает серьезные опасения по поводу общей целостности экосистемы биткойнов. Если платформа BitMEX так явно нарушает правила, это поднимает вопросы о масштабах такого поведения. Часто восхваляемый как оплот финансовой поддержки, сектор биткойнов, как было показано, подвержен тем же злоупотреблениям, которые затрагивают традиционные финансовые институты.
Случай с BitMEX остро напоминает нам о трудностях, которые ждут нас впереди, поскольку власти борются со сложностью надзора за этой быстро меняющейся сферой. Сильные системы AML должны использоваться по всему сектору, чтобы помешать преступникам использовать криптовалюты в качестве инструмента. Способность властей и бизнес-структур сотрудничать для создания прозрачной и безопасной среды определит направление цифровых активов.
Главное изображение из Shutterstock, график из TradingView
