Ни для кого не секрет, что криптовалюты захватили мир штурмом. Поскольку значительная часть населения инвестирует в этот мир, криптовалюта становится основным способом оплаты. Однако наряду с глобальным признанием возникает тревожная частота мошенничества. Согласно отчету Федеральная торговая комиссия, более 46 000 человек в США сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в криптовалюте из-за мошенничества в 2021 году — больше, чем при любом другом способе оплаты.
В нем утверждалось, что самые популярные криптовалюты, по словам которых они платили мошенникам, были BitcoinTether и Ether. Bitcoin занимает первое место с 70%, Tether — второе с 10%, а Ether — третье с 9%.
Некоторые особенности криптовалюты привлекают мошенников, что помогает нам понять, почему потери в 2021 году были зафиксированы почти в шестьдесят раз больше, чем в 2018 году. Кроме того, поскольку криптовалюта децентрализована, нет банка или централизованного органа, который бы проверял подозрительные транзакции и выявлял мошенничество. Фактически, отчет также показал, что, поскольку большинство людей не знакомы с тем, как работает криптовалюта, они становятся легкой добычей таких мошенников.
Согласно тому же, социальные сети и крипто — смертельная комбинация для мошенничества. Большинство людей, которые потеряли криптовалюту из-за мошенничества в 2021 году, сказали, что они ответили на рекламу, публикацию или сообщение в социальной сети. Из различных социальных сетей Instagram был признан платформой с самым высоким уровнем мошенничества — 32%, Facebook — вторым с 26%, WhatsApp — третьим с 9%, а Telegram — четвертым с 7%.
50 оттенков мошенников
С 2021 года 575 миллионов долларов всех крипто-мошенничества, о которых было сообщено FTC, были фиктивными инвестиционными возможностями. Рассказы о мошенничестве, на которые они попались, имели схожую динамику — ложное обещание быстрых денег с ограниченными знаниями и опытом людей в области криптовалют. Большинство инвестиционных мошенников обещают огромные доходы за короткий период времени. Люди также сообщают, что инвестиционные веб-сайты и приложения позволяют им отслеживать рост криптовалюты, но все это фейк.
Иногда также проводится небольшой «пробный» вывод средств, чтобы убедиться, что он подлинный, чтобы они инвестировали более крупные суммы.
Второй тип мошенничества, на который часто попадаются люди, — это мошенничество с романтическими отношениями. Согласно отчету, с 2021 года было зарегистрировано в общей сложности 185 миллионов долларов потерь криптовалюты. В этих видах мошенничества мошенники обычно ослепляют людей своим богатством и изощренностью, прежде чем предложить им помощь в начале криптоинвестирования. Средний человек сообщил, что эти крипто-потери составили 10 000 долларов.
Следующими в очереди идут мошенничества с выдачей себя за другое лицо со стороны бизнеса и правительства, которые с 2021 года собрали колоссальные 133 миллиона долларов в виде крипто-убытков. Мошенничество обычно начинается с текста о несанкционированной покупке Amazon, всплывающего окна в Интернете, которое выглядит как предупреждение системы безопасности от Windows. Затем людям обычно говорят, что мошенничество является масштабным и что их деньги находятся в опасности.
Иногда «банк» даже звонит клиентам, чтобы предостеречь их от того же.
Целевая аудитория
Люди в возрасте от 20 до 49 лет чаще, чем любая другая возрастная группа, сообщают о потере криптовалюты в результате мошенничества. Больше всего пострадали люди в возрасте от 30 лет: в 2021 году 35% всех зарегистрированных случаев мошенничества были направлены на эту возрастную группу.
Из-за отсутствия регулирующей среды будет довольно сложно следить за мошенничеством с криптовалютой. Тем не менее, бдительность является ключевым. Инвестируйте с умом.
