В понедельник Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против криптобиржи. Binance утверждает о серьезных должностных преступлениях и нарушениях закона, которые, по утверждению регулирующего органа, должны привести к запрету компании и ее высокопоставленного генерального директора Чанпэна.CZ’ Чжао, от дальнейшего ведения бизнеса в США
жалоба шокировала всю отрасль ценой биткойнов и акциями конкурирующих бирж. Coinbase резко упал в новостях, но это не должно было стать неожиданностью. SEC сообщила федеральному суду, наблюдающему за банкротством обанкротившегося крипто-кредитора Voyager в марте, что, по мнению персонала, Binance управляла незарегистрированной биржей ценных бумаг в США, но еще не предъявила обвинений.
Гражданский иск следует за аналогичным иском, поданным Комиссией по торговле товарными фьючерсами в марте. Оба отличаются количеством деталей, включая внутренние коммуникации, которые они используют при построении своих кейсов. Они также заявляют о нарушениях закона, которые в конечном итоге могут соответствовать отдельным уголовным обвинениям.
Обвинения против Binance параллельные аналогичные обвинения, выдвинутые против несостоявшейся криптобиржи FTX и ее родственной торговой фирмы Alameda Research, включая смешение активов компании и клиентов, неправомерное использование средств клиентов и возможное манипулирование рынком собственных токенов. Как регуляторы также утверждали с FTX, Binance также якобы ухаживала за американскими клиентами, несмотря на то, что работала за границей и не регистрировалась в стране, и практически не разделяла свои операции в США и за границей, несмотря на юридические требования, предусматривающие их различие.
SEC запросила постановление суда о немедленном «подтвержденном» учете Binance и Binanceфинансы США, замораживание и репатриация активов, сохранение документов и назначение управляющего для Binance ресурсы.
«Настоящее намерение SEC здесь, похоже, состоит в том, чтобы попасть в заголовки». Binance сказал в заявление об исполнительном производстве. «Мы намерены энергично защищать нашу платформу».
Binance и CZ якобы переводил, а затем использовал средства клиентов для других целей, в том числе для покупки BUSD
В обвинениях, напоминающих обвинения, выдвинутые против FTX и ее основателя Сэма Бэнкман-Фрида, жалоба SEC также утверждала, что «миллиарды долларов США клиентских средств» от обоих Binance и Binance.НАС были «смешаны со счетом, принадлежащим подконтрольной Чжао организации», известной как Merit Peak Limited.
В жалобе SEC утверждается, что Binance использовала средства клиентов, направленные в Merit Peak, для покупки собственной стабильной монеты BUSD.
«Использование Merit Peak в качестве посредника для перевести деньги клиента платформы на покупку BUSD представляли нераскрытый риск контрагента для
инвесторов», — говорится в сообщении SEC.
Регулирующий орган также заявил, что на банковский счет Merit Peak в США, который находится в ныне несуществующем банке Silvergate, «поступило в качестве «сквозного» счета более 20 миллиардов долларов, включая средства клиентов из обоих банков. Binance Платформы. «Эти средства затем были отправлены в неназванную трастовую компанию «в виде переводов, которые, по-видимому, связаны с покупкой BUSD».
Юристы SEC также утверждают, что Merit Peak и другая фирма, Sigma Chain, были причастны к «переводу десятков миллиардов долларов США с участием BAM Trading, Binanceи связанные с ними организации». И Merit Peak, и Sigma Chain, принадлежащие Чжао, выступали в качестве маркет-мейкеров на Binance.НАС. По словам SEC, среди этих средств были средства клиентов.
«Не имея регулирующего надзора, Ответчики могли свободно и действительно переводили криптовалютные и фиатные активы инвесторов по своему усмотрению, иногда смешивая и перенаправляя их способами, которые должным образом зарегистрированные брокеры, дилеры, биржи и клиринговые агентства не смогли бы сделать, «, — говорится в жалобе.
Не менее 190 миллионов долларов было переведено с банковского счета, принадлежащего Binance.US на счет Sigma Chain в 2021 году, по данным SEC. Однако не все средства были использованы для покупок BUSD или потенциальных манипуляций с рынком, поскольку Sigma Chain также приобрела яхту за 11 миллионов долларов.
Отголоски жалобы CFTC на незаконную деятельность в США
SEC повторила аналогичные обвинения, первоначально выдвинутые CFTC, которые Binance нарушил законы о работе в США, не получив предварительного одобрения. Он также утверждает, что уклонение от законов США, в то время как ухаживание за американскими клиентами, было основной частью его бизнес-стратегии.
Согласно иску, BinanceВ декабре 2018 года CCO прямо признался другому сотруднику по комплаенсу, что «мы работаем как нелицензионная биржа ценных бумаг в США, братан». Жалоба цитирует Чжао на внутренней встрече 2019 года, в которой он рассказал старшему Binance руководителям, что они должны помочь скрыть истинное географическое происхождение клиентов из США, потому что если Binance потеряет их, он потеряет значительную часть своего торгового объема.
«Мы не хотим потерять всех VIP-персон, которые на самом деле вносят большой вклад в объем», — якобы сказал Чжао, согласно жалобе. «Поэтому в идеале мы бы помогли им упростить регистрацию компаний или каким-то образом перевести объем торговли за границу — таким образом, который мы можем принять, без того, чтобы они были для нас полностью американскими».
Binance регулярно отслеживала активность своих клиентов, знала, откуда клиенты входили в систему, и знала, что блокирование клиентов в США нанесет серьезный удар по бизнесу. По данным SEC, Binance по оценкам в августе 2019 года, у него было более 1,47 миллиона клиентов в США.
«Из BinanceЗапуск платформы .com как минимум до сентября 2019 года, Binance открыто продавала свои услуги всем клиентам и не накладывала никаких ограничений на возможность граждан США покупать, продавать и торговать криптовалютными активами на BinanceПлатформа .com», — говорится в сообщении SEC.
Нет реального разделения между Binance и Binance.US, другие отголоски FTX
Хотя компании приложили усилия, чтобы отделить себя в глазах общественности, SEC заявила, что Binance эффективно контролируемый Binance.US, что ставит под сомнение законность обоих. Отсутствие разделения также соответствует аналогичным обвинениям, взимаемым за то, что FTX фактически контролировала FTX.US, несмотря на то, что эти две компании должны были быть разделены в юридических целях.
«Чжао окончательно утвердил различные решения, касающиеся BinanceТорговые услуги платформы .US, включая процессы открытия клиентских счетов, разработку внешнего доступа и создание резерва для покрытия депозитов ACH», — говорится в жалобе.
По свидетельству из Binance.US бывший операционный директор и бывшие генеральные директора, Binance персонал руководил большей частью фактических операций американского предприятия.
В другом обвинении, напоминающем международную сеть юридических лиц, которой управляет Bankman-Fried, SEC заявила, что Binance имела «непрозрачную сеть юридических лиц», зарегистрированных в разных юрисдикциях.
SEC, кажется, имеет множество квитанций
В дополнение к множеству внутренних сообщений — опять же, похожих на жалобу CFTC, в которой упоминается общение между сотрудниками — у SEC также есть показания бывших Binance руководители, имена которых не называются, но их можно идентифицировать по ролям, которые они ранее занимали.
Это включает в себя показания бывших руководителей Binance.US холдинговая компания, идентифицируя их только по датам пребывания в должности. Эти детали совпадают с бывшими BinanceГенеральные директора .US Кэтрин Коли и Брайан Брукс, бывший бывший федеральный банковский регулятор и известная фигура в кругах финансовой политики США.
Брукс в показаниях под присягой сказал, что Binance.США фактически не могли бы работать без ликвидности, обеспечиваемой инвестиционными фондами, связанными с Чжао. Брукс сообщил Комиссии по ценным бумагам и биржам США, что за время своего краткого пребывания на посту BinanceГенеральный директор .US он стал обеспокоен тем, в какой степени Merit Peak и Sigma Chain играли на торговой платформе, и в какой степени их присутствие в качестве контрагента по отношению к клиентам было необходимо для функционирования компании.
«Поскольку эти два поставщика ликвидности были значительными источниками ликвидности, а это означает, что наши клиенты не могли, как вы знаете, выполнять заказы без присутствия этих производителей на нашей платформе, я думал, что это настоящая проблема», — сказал Брукс. «Это свидетельствовало о том, что компания на самом деле сильно зависела от CZне только как контролирующее лицо, но и как экономический контрагент, и это проблематично, поэтому я подумал, что нам нужно изучить их деплатформу».
Коли свидетельствовал о «значительной непрозрачности» вокруг Binance.торговые данные США и что она «не получила ответов от CZ о том, почему, как или что нам нужно будет сделать, чтобы иметь возможность передавать данные» в США из Binanceосновные операции.
Согласно SEC, Брукс также признал в своих показаниях, что уровень связи между Binance и BinanceХолдинговая компания .US, BAM Trading, была «проблемой», и что он хотел передать технологию для Binance.US в США из Binanceзарубежные операции. Брукс ушел через три месяца после того, как устроился на работу, и к моменту его ухода перевод еще не произошел.
Отмывание денег, уголовная ответственность сохраняется
И CFTC, и SEC обвинили Binance массовым несоблюдением законов США о борьбе с отмыванием денег, хотя ни одно из агентств не несет ответственности за соблюдение этих законов. Министерство финансов США, которое курирует большую часть режима США по борьбе с отмыванием денег, еще не высказало свое мнение. Binance.
Если есть подозрение, что санкции были нарушены, большая часть доказательств, включенных в гражданские иски, может быть использована для поддержки отдельных правоприменительных мер со стороны Министерства финансов и Министерства юстиции.
В мартовской жалобе CFTC цитируется внутреннее сообщение тогдашнего директора по контролю за соблюдением нормативных требований Лима о схемах транзакций ХАМАСа, который в США санкционирован как террористическая организация, и признание того, что Binance клиенты были там за преступную деятельность.
«Вроде давай. Они здесь из-за преступления», — якобы сказал Лим другому сотруднику в чате 2020 года, цитируемом в жалобе CFTC. BinanceСотрудник службы информирования об отмывании денег согласился с тем, что «мы видим плохое, но закрываем 2 глаза».
