Житель Калифорнии Кен Лием подал в суд на три известных азиатских банка — Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank — за то, что они якобы способствовали мошенничеству с криптовалютой на сумму 1 миллион долларов.
искподанный в окружной суд Калифорнии 31 декабря 2024 года, утверждает, что эти банки не выполнили фундаментальные требования финансового соответствия, включая проверки «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML), которые могли бы предотвратить мошенничество.
Обвинения в несоблюдении требований и финансовом надзоре
В иске истоки мошенничества восходят к июню 2023 года, когда к Лиму в LinkedIn обратились с предложением, казалось бы, законной возможности для инвестиций в криптовалюту. В последующие месяцы Лием перевел значительные средства на счета в трех банках.
Эти средства впоследствии были переведены на сторонние счета, предположительно контролируемые мошенниками. Команда юристов Лиема утверждает, что базовые проверки соответствия могли выявить нарушения в этих учетных записях и потенциально пометить их как подозрительные до того, как будет нанесен значительный ущерб.
Адвокаты Лиема также утверждают, что вовлеченные банки пренебрегли важными мерами KYC и AML, которые являются стандартной отраслевой практикой, предназначенной для предотвращения финансового мошенничества.
Они утверждают, что даже элементарная проверка счетов выявила бы несоответствия, в том числе отсутствие поддающихся проверке доказательств, подтверждающих законность предпринимательской деятельности владельцев счетов. В иске говорится, что банки, вероятно, проглядели явные предупреждающие знаки и тем самым сыграли косвенную роль в содействии мошенничеству.
Кроме того, в иске банки обвиняются в нарушении Закона США о банковской тайне (BSA), который обязывает финансовые учреждения вести учет транзакций и сообщать о любых подозрительных действиях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
Учитывая, что у DBS Bank есть филиал в Калифорнии, а транзакции от Fubon и Chong Hing проводились через счет Лиема в Wells Fargo, в иске утверждается, что эти банки подпадают под регулирующую юрисдикцию США.
Эта связь лежит в основе утверждения о том, что банки имели юридическое обязательство принимать меры в связи с подозрительным характером этих транзакций.
Юридические последствия и растущая угроза крипто-мошенничества
В иске также подчеркивается причастность базирующихся в Гонконге коммерческих предприятий — Richou Trade, FFQI Trade, Xibing и Weidel — которые предположительно перенаправляли средства Лиема на сторонние счета. Эти структуры обвиняются в том, что они были посредниками в афере и служили каналами для отмывания украденных средств.
Примечательно, что этот случай подчеркивает постоянные уязвимости глобальной финансовой системы, особенно в контексте трансграничных схем мошенничества с криптовалютой.
Это поднимает вопросы об ответственности банковских учреждений за предотвращение подобных мошенничеств и обеспечение соблюдения международных финансовых правил. Если судебный процесс продолжится, это может создать прецедент для привлечения банков к ответственности за неспособность выявить подозрительные действия в транзакциях, связанных с криптовалютой.
Рекомендуемое изображение, созданное с помощью DALL-E, Chart From TradingView
