Глядя со стороны, нельзя отрицать, что за последние пару лет токенизированные активы реального мира (RWA) неизгладимое влияние на крипторынокпредлагая участникам множество возможностей в самых разных секторах, включая недвижимость, сырьевые товары и даже частное кредитование.
Этот сдвиг во многом был вызван растущей потребностью в материальных, стабильных активах в цифровой сфере, особенно потому, что они служат идеальным мостом между традиционной финансовой экономикой (TradFi) и растущей криптоэкосистемой.
Если представить ситуацию в числовом контексте, то только за последний год общая рыночная капитализация токенизированного казначейского рынка увеличился на 782%достигнув 931 миллиона долларов к началу 2024 года. Аналогично, если говорить о рынке частного кредита, стоимость сетевых кредитов выросла на 84% в период с января по сентябрь 2023 года, увеличившись при этом до значительных 210,5 миллионов долларов.
Это не все. Поскольку рынок продолжает развиваться и расти, эксперты полагают, что сектор RWA может процветать и достичь оценки в размере от 10 до 15 триллионов долларов к 2030 году. Это расширение будет обусловлено конвергенцией систем криптовалют и trad-fi, что делает его критически важным для рынка. участники должны выбирать и использовать только качественные протоколы RWA, то есть те предложения, которые являются безопасными, заслуживающими доверия и инновационными.
Глубокое погружение в дело
Управление протоколом RWA требует надежной технической инфраструктуры и соблюдения лучших практик. Например, большинство ведущих платформ токенизации активов на рынке сегодня позволяют пользователям дробить RWA и добавлять их в цепочку, тем самым увеличивая ликвидность капитала, прозрачность и доступность этих уникальных финансовых инструментов.
Однако истинной отличительной чертой ведущего протокола RWA является его твердая приверженность комплексным системам управления рисками. Тщательная оценка рисков, мониторинг и стратегии их снижения необходимы для защиты капитала инвесторов, а также для поддержания основного доверия к платформе.
Это та область, где ветераны традиционных финансов могут поделиться неоценимым опытом. Те, кто имеет большой опыт работы в таких секторах, как кредитное кредитование, недвижимость и сырьевые товары, могут предоставить важные знания в предметной области для тщательного изучения потенциальных инвестиций и навигации по нормативно-правовой базе. Объединив крипто-инновации с опытным управлением рисками от TradFi, самые передовые платформы RWA имеют хорошие возможности, чтобы проложить путь к массовому внедрению.
Одним из протоколов, иллюстрирующих это мощное слияние инноваций и мастерства управления рисками, является Живое. В самом простом смысле его можно охарактеризовать как кредитный протокол, целью которого является демократизация доступа к доступному кредитованию путем соединения децентрализованной ликвидности с реальными заемщиками. Команда основателей имеет разнообразный опыт, охватывающий как традиционное кредитование, так и разработку блокчейна.
Хельминг Зивое — Джей Аббаси, технический специалист, обладающий более чем двадцатилетним опытом руководства финансами, в том числе ранее управлявшим одним из крупнейших племенных кредиторов в Соединенных Штатах. По его собственным словам, понимание Аббаси из первых рук хищнических практик, от которых страдает сфера потребительского кредитования под высокие проценты, вдохновило Зивое на миссию. Эту традиционную кредитную хватку дополняет Кристал Груевски, чей десятилетний опыт соблюдения нормативных требований в качестве юриста в области финансовых технологий обеспечивает безопасность деятельности Zivoe.
Завершает команду главный технический директор (CTO) Джон Курнстром, ведущий архитектор новаторского протокола DeFi Maple. Finance. Такое слияние ветеранов и новаторов блокчейна позволило Зивое возглавить работу в сложной сфере кредитования RWA.
Наконец, благодаря нескольким ключевым стратегиям управления рисками, заложенным в его основополагающую структуру, Zivoe олицетворяет будущее ответственного, но демократизированного кредитования, которому будет способствовать использование децентрализованных путей.
Заглядывая вперед
Поскольку криптосектор продолжает развиваться и расти, существуют веские доказательства того, что конвергенция криптовалют и trad-fi может способствовать дальнейшему буму экономики RWA в ближайшее десятилетие. К этому моменту эти уникальные активы уже начали играть ключевую роль — обеспечивая стабильные и прибыльные инвестиционные возможности — для многих инвесторов.
Более того, по мере ускорения внедрения RWA, местная нормативно-правовая база также должна развиваться, чтобы учесть уникальные характеристики этих активов. Фактически, такая ясность регулирования может вселить большее доверие среди институциональных инвесторов, что приведет к расширению участия на этом рынке. Кроме того, дальнейшее развитие экосистемы DeFi (наряду с усовершенствованием технологии блокчейна) может повысить эффективность и безопасность транзакций RWA, укрепив их роль в формировании экономического ландшафта завтрашнего дня.
