По словам управляющего директора Bitget Грейси Чен, меры по знанию своего клиента (KYC), как ожидается, станут более строгими, и пользователи могут проходить проверку несколько раз в год.
«Вполне возможно, что в ближайшем будущем прохождение регулярных процедур KYC станет новым стандартом на рынке, что потребует от пользователей подтверждать свою личность несколько раз в год», — сказал Чен в интервью The Block. «Похоже, что включение биометрических данных в процессы KYC также набирает обороты. Хотя мнения по этому поводу могут различаться, это заметно усложнит деятельность мошенников».
Биржа криптовалютных деривативов и копирующая торговая платформа обязательные требования KYC вступил в силу 1 сентября для новых пользователей и 1 октября для существующих пользователей, чтобы иметь возможность вносить депозиты и торговать.
«Определенные процедуры стали необходимы для обеспечения продолжения глобальных операций и обеспечения безопасности и стабильности для наших пользователей», — сказал Чен, добавив, что этот шаг не привел к каким-либо серьезным проблемам для фирмы, несмотря на то, что вызвал беспокойство у некоторых пользователей.
«Во-первых, мы не первая биржа, которая ввела обязательный KYC», — сказал Чен. «Во-вторых, это преобладающая рыночная тенденция, которая была вопросом времени, а не неожиданным событием. В целом, реализация этих обновленных требований оказывает минимальное влияние на большинство наших пользователей, которые ищут надежную и безопасную платформу для своей деятельности».
Увеличение обязательного KYC в криптовалюте
Шаг Bitget последовал за конкурентами криптовалютной биржи KuCoin и Bybit во введении обязательных процедур KYC для пользователей в начале этого года.
«Мы уверены, что со временем пользователи оценят роль KYC в построении доверия, поскольку она помогает криптокомпаниям защитить их от мошенничества и отмывания денег», — сказал Чен. «Соблюдая правила AML и KYC, мы демонстрируем приверженность прозрачности, которая укрепляет доверие с партнерами. Это также приводит нас в соответствие с мировыми нормативными стандартами».
Этот шаг также следует за планом Bitget по расширению своего глобального присутствия в рамках «стратегии выхода за рамки деривативов». В апреле Bitget запустил фонд Web3 стоимостью 100 миллионов долларов, а в марте инвестировал 30 миллионов долларов в децентрализованный мультичейн-кошелек BitKeep, впоследствии переименовав его в Bitget Wallet. В апреле компания также получила стратегические инвестиции в размере 10 миллионов долларов от криптоинвестиционной компании Dragonfly Capital, а в июле запустила продукт криптокредитования.
Хотя KYC был частью процедур Bitget с момента запуска платформы в 2018 году, первоначально пользователи могли получить доступ к определенным услугам без полного KYC, особенно если они не имели дело со значительными суммами.
«Раньше некоторые операции, не требующие существенных денежных сумм и доступа к полному спектру услуг, были возможны без прохождения KYC. Однако сейчас мы перешли к модели, в которой полная KYC является обязательной для доступа ко всем услугам обмена», — сказал Чен.
Одного только KYC недостаточно для предотвращения финансовых преступлений.
Хотя меры KYC могут помочь обуздать незаконную деятельность, такую как отмывание денег, это не панацея, способная предотвратить все финансовые преступления, утверждает Чен.
«Несмотря на достижения, достигнутые в [KYC and AML] процессов за последнее десятилетие, их эффективность часто оказывается недостаточной», — сказал Чен, поскольку криптобиржам необходимы более экономичные, устойчивые и масштабируемые решения для обнаружения и расследования финансовых преступлений.
Будущие решения должны «использовать инновационные технологии, включая усовершенствование рабочих процессов, аналитику, человеческий контроль, роботизированную автоматизацию процессов, искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы поддержать и ускорить обнаружение и устранение рисков», — добавил Чен. «Очень важно внимательно следить за изменениями в нормативно-правовой базе», а также усиливать «технический и человеческий надзор за документами и транзакциями», — сказала она.
По словам Чена, ИИ, в частности, предлагает динамичный ответ на современные вызовы, усиливая усилия по соблюдению нормативных требований.
«Одним особенно многообещающим решением является применение искусственного интеллекта, который потенциально может привести к существенной трансформации возможностей борьбы с отмыванием денег», — сказал Bitget MD.
«ИИ обладает способностью обеспечить существенную эффективность работы в таких важных областях, как комплексная проверка клиентов, проверка и контроль за мониторингом транзакций», — добавила она. «Например, традиционные системы мониторинга транзакций AML часто выдают чрезмерное количество ложных срабатываний, что приводит к существенной операционной нагрузке».
Проблемы утечки личных данных
Учитывая существенные утечки личной информации из криптокомпаний после сбора данных KYC в прошлом, например, утечку данных компании Ledger, производящей криптографические аппаратные кошельки, в 2020 году, Чен признал необходимость сбалансировать безопасность и конфиденциальность.
«Существуют целые хакерские группы, занимающиеся охотой за личными данными, выявлением уязвимостей, проведением взломов и продажей этой информации в даркнете», — сказал Чен. «Однако наши пользовательские данные хранятся с тем же уровнем безопасности, что и криптовалюты».
«Защита конфиденциальности пользователей является основным приоритетом нашего процесса KYC», — добавил Чен. «Мы используем строгие протоколы и передовые инструменты, чтобы гарантировать безопасность личных данных пользователей. Наши поставщики KYC должны пройти оценку безопасности перед внедрением, чтобы убедиться, что все наши поставщики соответствуют стандартам безопасности Bitget, а данные наших клиентов хорошо защищены».
