Канада, похоже, ужесточает надзор за транзакциями с криптовалютой в рамках постоянных усилий по борьбе с отмыванием денег, связанных с синтетическими опиоидами — тяжелыми наркотиками.
Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) недавно изданный предупреждение, указывающее, как цифровые активы используются для «очистки незаконных средств, связанных с торговлей фентанилом и опиоидами».
Это предупреждение знаменует собой обновление отчета за 2018 год и включает в себя недавно выявленные индикаторы риска, полученные на основе «детального анализа» финансовых данных, моделей транзакций и информации правоохранительных органов.
Исследование: мониторинг криптотранзакций
Последний шаг FINTRAC стал ответом на растущую роль криптовалют в отмывании доходов от незаконной продажи наркотиков. Канадские власти обозначили несколько красных флажков, чтобы помочь правоохранительным органам и финансовым учреждениям выявлять подозрительную деятельность в криптосекторе.
К ним относятся такие шаблоны, как крупные конвертации криптовалюты в фиат с участием новых учетных записей, несколько виртуальных кошельков, скрывающих источники транзакций, и депозиты на биржи со счетов, помеченных как регионы с высоким уровнем риска или ранее идентифицированных как подозрительные.
Кроме того, предупреждение FINTRAC согласуется с более широким участием Канады в Североамериканском диалоге по наркотикам, трехсторонней инициативе, направленной на борьбу с незаконным оборотом синтетических опиоидов.
В рамках этих усилий FINTRAC призывает финансовые учреждения и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) интегрировать новые индикаторы риска в свои стратегии ПОД.
Сотрудничество агентства с Project Guardian — государственно-частным партнерством, включающим финансовые учреждения, правоохранительные органы и международные заинтересованные стороны — еще раз подчеркивает важность скоординированного реагирования.
Первоначально запущенный Канадским имперским торговым банком в 2018 году, Project Guardian фокусируется на борьбе с отмыванием денег, связанных с синтетическими опиоидами.
В рамках этой структуры канадские власти настаивают на улучшении сотрудничества между VASP, регулирующими органами и финансовыми учреждениями для выявления и предотвращения незаконных финансовых потоков.
Призыв к общеотраслевому сотрудничеству
Примечательно, что обновленное предупреждение подчеркивает необходимость коллективных действий во всей экосистеме криптовалют. Привлекая широкий круг заинтересованных сторон — от бирж до банков — Канада, возможно, стремится усилить свою защиту от использования цифровых активов в отмывании денег, связанных с наркотиками.
Акцент FINTRAC на образовании и включение этих факторов риска в существующие программы соблюдения требований может стать шагом на пути к повышению прозрачности и подотчетности в секторе.
В долгосрочной перспективе такие меры могут улучшить способность Канады выявлять и пресекать деятельность по отмыванию денег, связанную с торговлей синтетическими опиоидами. Опережая тактику финансовых преступлений, страна может стремиться не только обуздать незаконные потоки средств, но и защитить целостность своей финансовой системы.
Рекомендуемое изображение, созданное с помощью DALL-E, график из TradingView
