Законы о борьбе с отмыванием денег оказались в центре внимания после терактов 11 сентября 2001 года. Однако отмывание денег является серьезным преступлением в США с 1986 года. Но это еще не все. Фактически, дела об отмывании денег также были серьезной проблемой для всего криптовалютного сектора.
Фактически, отчет CipherTrace о преступлениях в сфере криптовалют и борьбе с отмыванием денег за 2020 год показал, что в 2020 году сумма крупных краж, взломов и мошенничества в криптовалюте составила 1,9 миллиарда долларов — второе по величине годовое значение криптопреступлений из всех зарегистрированных.
Отмывание денег и атаки 11 сентября?
Что ж, многие страны приняли законы об отмывании денег в 20 веке. Но только в период после 11 сентября весь мир начал осознавать необходимость устранения источников финансирования международных преступных организаций. В рамках мер предосторожности правительство США принял Патриотический акт что облегчило правительству сбор записей о переписке.
Что ж, пожалуй, как полагают некоторые педагоги, именно в этом и заключается проблема. Свобода правительств собирать записи о сообщениях предоставила правоохранительным органам слишком много полномочий, которыми они могут легко злоупотребить.
Учтите это — все помнят осведомитель Эдвард Сноуден. Напомним, неправомерное использование закона стало национальным центром внимания в 2013 году, когда бывший подрядчик Агентства национальной безопасности (АНБ) незащищенный использование правительством своих полномочий для установить систему наблюдения это засосало телефон, Интернет и данные о местонахождении всего населения по всему миру.
В этой связи здесь также следует отметить, что согласно документы получены Согласно The Guardian, PRISM, по-видимому, позволит GCHQ обойти формальный юридический процесс, требуемый в Великобритании. Это необходимо для поиска личных материалов, таких как электронные письма, фотографии и видео, от интернет-компании, находящейся за пределами страны.
Вот криптосоединение
Теперь это была вещь, называемая криптовалютой, которая была полностью децентрализована и массово привлекала внимание людей. Регуляторы пришли к твердому убеждению, что криптовалюта в основном используется для незаконной деятельности. Однако общее влияние Bitcoin и другие криптовалюты, связанные с отмыванием денег и другими преступлениями, немногочисленны по сравнению с транзакциями с наличными.
Между тем с годами Bitcoin и другие новые криптовалюты усложнили правоохранительным органам отслеживание незаконных транзакций. Таким образом, существует большая потребность в образовании, чтобы защитить интересы инвесторов. На самом деле, по мнению крипто-экспертов, правила также необходимы для предотвращения отмывания денег и других незаконных криптопреступлений.
Примечательно, что было много сообщений о том, что преступники использовали отмывание криптовалютных денег, чтобы скрыть незаконное происхождение средств, используя различные методы. Самая упрощенная форма Bitcoin Отмывание денег сильно зависит от того, что транзакции, совершаемые в криптовалютах, являются псевдонимными.
Фактически, не так давно индийский ученый С. Джайшанкар утверждал, что Bitcoin использовался как инструмент в постоянных финансовых потоках террористической организации.
Согласно опубликованный отчет, здесь выделены подкатегории использования денег террористами,
Источник: Rand.org
Эти категории создают серьезные проблемы для использования террористическими организациями криптовалют. Тем не менее, предположения все еще существуют. Есть опасения, что наличные криптовалюты используются для финансирования терроризма или отвода денег от незаконной деятельности.
Спекуляции вокруг
Широко известно, что для осуществления незаконной деятельности используются различные криптографические методы. В результате основные криптовалютные биржи ввели меры AML для компенсации мошенничества и взломов. Криптобиржи, такие как Binance, Robinhood-even, и платформы стейблкоинов, такие как Tether, включили это в описание, изложенное регулирующими органами.
Даже трейдеры и инвесторы сейчас ищут регулируемые биржи с технологией соответствия AML, которая может защитить их активы от финансовых преступлений и мошенничества. По данным Finance Magnates, готовность поделиться личной информацией за процедуры проверки фактически выросли на 65%.
Рассмотрим, например, пример. Одна из последних компаний, присоединившихся к этой партии, — Matrix.
Матрица, глобальная платформа для торговли виртуальными активами, объявила о партнерстве с Эллиптический, ведущий поставщик решений для управления рисками виртуальных активов и блокчейн-аналитики, для защиты трейдеров на своей платформе по мере роста отрасли. В говорится в официальном пресс-релизе,
«Благодаря партнерству Matrix предоставляет надежные аналитические решения Elliptic для защиты всех трейдеров на своей платформе с помощью соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и операций по мониторингу рисков».
Фактически, разные регионы мира признали то же самое. Но большинство также приветствовало правила, строго следящие за огромной прибылью. Интересно, что в Абу-Даби произошел значительный всплеск криптопространства благодаря надежной правовой базе.
Генеральный директор Управления по регулированию финансовых услуг Эммануэль Гиванакис выразил оптимизм по поводу того же. При этом не все страны приветствовали токены с оптимизмом. В то время как США, похоже, находятся в двусмысленной ситуации, такие страны, как Китай и Пакистан, среди прочих, отделились от этих «спекулятивных» активов.
Важная ветка
Неудивительно, что правительства и регулирующие органы с самого начала внимательно изучали криптовалюты. Было лишь вопросом времени, когда они найдут линию атаки, которую стоит преследовать. Что ж, AML, KYC, 2FA, все повторяют одно — добавьте конфиденциальные данные.
Более того, здесь возникает вопрос: может ли рост потребности в обмене информацией для соответствия стандартам AML привести к еще одному крипто-вскрытию «Сноудена»?
Удивительно или нет, но даже «крипто-руководители» и влиятельные лица теперь более чем счастливы подчиняться этим правилам. Например, Индия занимает второе место в глобальном индексе принятия криптовалюты, и владельцы ее криптоплатформ выразили те же настроения в отношении новых правил.
Но передача личной информации остается одной из самых больших проблем. Например, в наихудшем сценарии любой взлом или мошенничество на платформе может привести к тому, что «неизвестный» центральный орган будет обладать некоторой важной информацией.
Более того, это также может нанести ущерб крипто-инновациям. Индустрия криптовалюты в последние годы процветает, отчасти потому, что технология блокчейн обещает подорвать различные отрасли, в частности, финансы.
Что касается сбора средств, криптовалютные компании смогли быстро собрать деньги, не соблюдая сложные законы о безопасности. Частные инвесторы смогли вложить деньги в проекты, к которым в противном случае они не смогли бы получить доступ.
Больше головных болей?
Даже если существуют правила для законопослушных пользователей криптовалюты, получение подтверждения для торговли на бирже — кропотливый процесс. Они должны предоставить множество личных данных, в том числе свои домашние адреса, отсканированные документы государственных органов, а также фото- или видеоселфи.
Однако с преступниками все проще. Все, что нужно сделать, — это заплатить всего 150 долларов на черном рынке за готовую, подтвержденную учетную запись. Таким образом, обходя обязательные требования нормативных требований, но при этом извлекая выгоду из крипто-прибыли.
Чтобы быть ясным, «проверенный» в этом контексте не означает законный. Подпольные поставщики создают эти учетные записи под чужими именами или вымышленными именами, обманывая биржи, заставляя их проверять их как действительных пользователей. Затем они рекламируют эти проверенные учетные записи для продажи на интернет-форумах и в Telegram.
Удивительно, но в том, что касается отмывания денег, тоже было объявление о вакансии. Это было хорошо объяснено недавним диалогом о CCCC.sb Форум.
«Ищу работу по отмыванию денег. Отправлять предложения в мой DM », — сказал один пользователь. написал в июле.
«Из дропа», — поправил другой пользователь в ответе перед описанием роли,
«Нужно только твое лицо. Пройти видео-верификацию через WhatsApp. От 1500 до 2000 рублей [$20-$28] для пропуска вы можете делать несколько проходов в день ».
В целом, через восемь-десять лет мы можем обнаружить еще одного «Сноудена», вырвавшегося из скрытой криптоактивности, которая продолжается в этой «централизованной» криптовалютной экосистеме.
Кроме того, криптовалюта все еще находится на стадии становления, в которой действуют только основные обязательные меры. Представьте, когда он достигнет рыночной капитализации в 10 трлн долларов. На тот момент правила были бы еще строже.
