А Bitcoin Futures ETF готов начать торговлю на рынке, но это не значит, что американские регуляторы позволяют криптовалютным компаниям и новаторам избавиться от ответственности. Фактически, криптовалютным предприятиям, возможно, потребуется быть более осторожными, поскольку Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) опубликовало обновленное сообщение «Руководство по соблюдению санкций для индустрии виртуальной валюты. »
Что говорится в руководстве?
На момент написания OFAC проводило более 35 уникальных санкционных программ на разных уровнях. В документе четко указано, что те, кто находится в «индустрия виртуальной валюты»В США пришлось соблюдать то же самое.
Некоторые инструкции включал отказ в доступе к активам организациям, владеющим виртуальной валютой, если они были в черном списке OFAC, и предоставление отчетов о таких активах в течение десяти рабочих дней. То же самое относится к отчетам об отклоненных транзакциях с участием заблокированных сторон. Более того, записи приходилось вести в течение пять лет.
Прибегая к сторонам, которые могли нарушить правила, OFAC приглашен их раскрыть то же самое. Заявленный стимул для этого был возможным «50-процентное снижение базовой суммы любого предложенного гражданского штрафа.”
Кроме того, в разделе передовой практики руководство OFAC перечисленные четыре действия: проверка санкционного списка, проверка ключевых слов, блокировка IP и расследование / отчетность.
Наконец, в руководящих принципах подчеркивается Обучение OFAC для сотрудников компании в индустрии виртуальной валюты.
А что насчет Суэкс?
Как сообщалось ранее, одной из компаний, попавших под санкции OFAC, стала российская криптовалютная биржа SUEX, которая, как сообщается, обрабатывала платежи с использованием программ-вымогателей для незаконных субъектов.
Рекомендации OFAC заявил,
«Основываясь на анализе известных транзакций, более 40 процентов истории транзакций биржи были связаны с незаконными субъектами, включая доходы как минимум от восьми вариантов вымогателей».
Инновационное регулирование
Какую роль во всем этом играет Chainalysis? Отчет криптоаналитической компании о правилах OFAC заявил,
«Инвестиции в решения для анализа блокчейнов, такие как Chainalysis, — один из лучших способов продемонстрировать приверженность руководства соблюдению санкций, поскольку эти инструменты необходимы для мониторинга транзакций и оценки рисков. «
Хотя руководство OFAC уточненный чтобы криптовалютным предприятиям не приходилось использовать сторонние решения для обеспечения соответствия, такие услуги становятся все популярнее.
Во время эпизода Освобожденный Подкаст Грег Ксеталис, директор по комплаенсу Multicoin Capital, рассказал, как данные могут быть инструментом регулирования. Он сказал,
«… FinCEN постоянно работает над этим, и успех таких компаний, как Elliptic и Chainalysis, на 100% обусловлен той же концепцией, которую вы можете регулировать с помощью данных, которую вы можете исследовать с помощью данных».
