Недавнее исследование показало, что, несмотря на давнее убеждение, что криптоактивы способствуют преступной деятельности, преступники по-прежнему в подавляющем большинстве предпочитают наличные для своих незаконных транзакций.
Это откровение, опубликовано от Fortune и получено из Центра обмена и анализа криптоинформации (CryptoISAC), бросает вызов утверждению о том, что цифровые активы являются первым выбором для преступных организаций, таких как Хамас.
TradFi Systems отмывает до 2 триллионов долларов в год
Исследование «Роль блокчейна в борьбе с незаконными Finance» был разработан в сотрудничестве с Робертом Уитакером, директором по правоохранительным вопросам компании Merkle Science и бывшим специальным агентом по надзору в Министерстве внутренней безопасности.
По словам Уитакера, «Cash всегда будет королем из-за своей истинно анонимной природы», подчеркивая трудности, с которыми сталкиваются правоохранительные органы при отслеживании операций с наличными по сравнению с теми, которые проводятся в Интернете. блокчейн.
В течение многих лет криптовалюты рассматривались как питательная среда для незаконной деятельности, особенно после громких инцидентов, таких как крах FTX и рынка Silk Road. Однако данные CryptoISAC и фирмы, занимающейся анализом блокчейнов Chainalysis предполагает, что это восприятие может быть искажено.
В отчете указывается, что только 0,34% от общего количества криптовалют в сети объемы транзакций были отмечены как потенциально незаконные в 2023 году, что ниже уровня 0,42% в 2022 году. Напротив, традиционные финансовые системы (TradFi), по оценкам, отмывают от 2% до 5% мирового ВВП ежегодно, что эквивалентно от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США.
Уитакер отметил, что американские криптобиржи должны соблюдать строгие меры соответствия, в том числе Знай своего клиента (KYC) и правила по борьбе с отмыванием денег (AML).
Эти требования значительно упрощают отслеживание транзакций в блокчейне, что может служить сдерживающим фактором для преступников. «Это удобно для правоохранительных органов в том смысле, что за ним стоит неизменяемая общедоступная бухгалтерская книга», — пояснил он.
Уитакер призывает разработать индивидуальные правила для криптовалют
В отчете также подчеркивается, что даже стейблкоины, которые, как часто полагают, пользуются популярностью у криптопреступников из-за их стабильности, редко участвуют в незаконные сделки. В период с июля 2021 года по июнь 2024 года только 0,61% транзакций с использованием USDT Tether и 0,22% транзакций USDC Circle были помечены как потенциально незаконные.
Министерство финансов США поддерживает эти выводы, утверждая в своей оценке рисков отмывания денег на 2024 год, что «использование виртуальных активов для отмывания денег остается намного ниже, чем использование бумажной валюты».
В докладе также подчеркивается необходимость международного сотрудничества для борьбы с угрозами национальной безопасности, особенно с учетом того, что большая часть незаконной деятельности с цифровыми активами происходит на офшорных биржах за пределами страны. Правила США.
Уитакер выступает за принятие индивидуальных законодательных решений, учитывающих уникальные аспекты криптовалют, заявляя: «Хватит пытаться впихнуть криптовалюту, круглую привязку в квадратную дыру, называемую регулированием бумажной валюты». Он призывает политиков принять решительные меры для эффективного регулирования космического пространства.
Поскольку обеспокоенность по поводу вопросов национальной безопасности, таких как финансирование террористических организаций и уклонение от санкций, продолжает расти, Уитакер подчеркивает безотлагательность решения этих проблем. «Чем дольше мы игнорируем эту проблему, тем больше мы позволяем незаконным субъектам извлекать выгоду из этого пространства», — предупреждает он.
Рекомендуемое изображение от DALL-E, график от TradingView.com
