Регулятор Гавайев объявил об официальном закрытии Лаборатории инноваций в области цифровых валют (DCIL) 30 июня. DCIL пришла к выводу, что криптовалютным компаниям больше не нужна лицензия на осуществление денежных переводов (MTL) для работы в штате.
Криптовалютным компаниям Гавайев больше не нужен MTL
В воскресенье Отдел финансовых учреждений (DFI) Департамента торговли и по делам потребителей Гавайев объявил о завершении исследовательского проекта DCIL. Результаты проекта привели к изменению регулирования криптовалют в штате, начиная с 1 июля.
DFI начал DCIL в 2020 году совместно с Hawai'i Technology Development Corporation (HTDC). Целью проекта было «исследовать ландшафт деятельности цифровой валюты в штате, одновременно оценивая нормативную базу, необходимую для компаний, специализирующихся на цифровой валюте».
DCIL aims to support crypto adoption in Hawaii. Source: DCCA
Исследовательский проект обнаружил, что деятельность компаний, связанных с криптовалютой, «не соответствовала концепции перевода денег», как указано в главе 489D Пересмотренных статусов Гавайев. Криптовалютные компании должны были получить лицензию на перевод денег для работы в штате до DCIL.
Согласно пресс-релизу, DFI пыталось предложить «специальную схему лицензирования цифровой валюты» на протяжении всего проекта, но не смогло предоставить схему, обеспечивающую достаточную защиту клиентов.
В результате криптокомпании больше не обязаны получать MTL, выпущенный на Гавайях. Начиная с 1 июля компании могут продолжать работать в штате как нерегулируемый бизнес. Тем не менее, эти компании несут ответственность за соответствие применимым федеральным требованиям лицензирования или регистрации.
Криптовалютные компании должны соблюдать «любые соответствующие федеральные нормативные требования, касающиеся защиты прав потребителей, мер по борьбе с отмыванием денег и т. д.», включая требования, выдвигаемые Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой отрасли.
Власти Гавайев выпускают предупреждение
Айрис Икеда, банковский комиссар DFI, подчеркнула бесценную информацию, предоставленную DCIL. По словам Икеды, исследовательский проект помог гавайским регуляторам понять быстро развивающуюся криптоиндустрию:
Этот проект сыграл важную роль в формировании нашего понимания потребностей отрасли и защите интересов потребителей и более широкой финансовой системы. Заключение DCIL знаменует собой важную веху, отражающую приверженность балансу между инновациями и ответственностью регуляторов.
Кроме того, Банковский комиссар призвал инвесторам следует сохранять бдительность в отношении мошенничества, а также заверить, что DFI продолжит работу над «обеспечением того, чтобы потребители знали о рисках, связанных» с этой отраслью.
В июне полицейское управление Кауаи (KPD) предупредил жителей округа о продолжающемся криптомошенничестве. Согласно отчету, мошенники выдают себя за сотрудников правоохранительных органов, чтобы вымогать деньги у жертв.
Звонящий сообщает жертве, что якобы есть ордер на ее арест, и что она должна заплатить штраф криптовалютой, чтобы избежать задержания. Мошенники используют реальную информацию о жертве, чтобы афера выглядела правдоподобной. Кроме того, они манипулируют номером идентификатора вызывающего абонента, чтобы это выглядело как звонок из правительственного агентства.
Полиция предложила ряд рекомендаций по предотвращению подобных мошенничеств, в том числе не сообщать никаких личных или финансовых данных неизвестным абонентам, не отвечать на странные телефонные номера и не подтверждать личную информацию, если звонящий просит «подтвердить ее».
KPD также подчеркнула, что штрафы не налагаются, если лицо не явилось в суд. Если штраф и налагается, то он будет на открытом судебном заседании, в письменной форме и не будет оплачиваться номером подарочной карты или криптовалютой. В конечном итоге полиция Кауа призвала инвесторов быть осторожными и информировать себя перед оплатой.
Bitcoin (BTC) is trading at $62,804 in the five-day chart. Source: BTCUSDT on TradingView
