После того, как Китай ввел закон о борьбе с телекоммуникационным интернет-мошенничеством для криптовалюты, теперь он привлекает внимание к аналогичным преступлениям, совершаемым с его цифровой валютой центрального банка (CBDC), e-CNY. Согласно с высокопоставленный чиновник Народного банка Китая (НБК)в настоящее время в Китае насчитывается более миллиона подозреваемых в совершении преступлений, связанных с онлайн-мошенничеством, что приводит к убыткам в размере более 100 миллиардов юаней в год.
Му Чанчунь, генеральный директор Научно-исследовательского института цифровой валюты (DRI) Народного банка Китая, заявил об этом в журнале Modern Banking. статья трогательная о «контролируемой анонимности» как функции e-CNY для удовлетворения растущего спроса людей на защиту конфиденциальности.
Он сказал, что, хотя от пользователей e-CNY собирается меньше данных, чем от традиционных банков, степень анонимности не должна быть слишком высокой. По его словам, это делается для того, чтобы не допустить новой почвы для преступников. Это также остановит поток большого количества незаконных транзакций в виде электронных платежей в CBDC. Если это произойдет, e-CNY станет инструментом для мошенничества и других преступлений, таких как онлайн-азартные игры, отмывание денег, незаконный оборот наркотиков и даже преступления террористических организаций.
По словам Чанчуня, e-CNY необходимо защищать от таких рисков, как мошенничество в сфере телекоммуникаций. также заявил, что PBoC будет уважать конфиденциальность пользователей e-CNY и защищать их личную информацию, поскольку они сосредоточены на предотвращении рисков мошенничества в сфере телекоммуникаций при соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В прошлом месяце Верховная народная прокуратура Китая выпустила постановление о борьбе с телекоммуникационным и интернет-мошенничеством. Закон для борьбы с сопутствующими преступлениями. Он направлен на предотвращение и наказание мошеннических действий в телекоммуникационных сетях, а также на укрепление мер по борьбе с ними, таких как помощь отдельным лицам в совершении таких действий, как отмывание денег с помощью криптовалюты. Похоже, что сфера интересов смещается в сторону e-CNY, который, как сообщалось, в нескольких случаях использовался для незаконной деятельности.
В ноябре полиция Внутренней Монголии арестовала электронный китайский юань дело о мошенничестве, в ходе которого подозреваемый по фамилии Гао был арестован в одном из крупнейших городов Баотоу. Полиция сказал в телеафере участвовало около 8 миллионов юаней (1,25 миллиона долларов США).
В прошлом месяце китайская полиция в городе Лунъянь на юго-востоке Китая арестован 20 подозреваемых в участии в схеме отмывания денег на сумму 200 миллионов юаней (28 миллионов долларов США) с использованием цифровой валюты центрального банка страны. Их подозреваемых обвинили в предоставлении незаконных услуг по расчету средств с использованием e-CNY и цифровых токенов для зарубежных азартных игр и мошенничества в сфере телекоммуникаций.
В то время, когда сообщалось, что юань набирает обороты во всем мире в 2021 году, а трансграничные расчеты выросли на 29% по сравнению с предыдущим годом, версия цифровой валюты, используемая для любой деятельности, связанной с мошенничеством, не подходит. за усилия Китая по продвижению использования своей валюты во всем мире.
По данным PBoC Отчет об интернационализации юаня за 2022 г.растущее использование юаня через границы выросло до 36,61 трлн юаней (5,12 трлн долларов США) в прошлом году — 18,51 трлн юаней в поступлениях и 18,1 трлн юаней в платежах.
Между тем, статья Чанчуня также выходит, поскольку продолжаются усилия по тестированию цифровой валюты на материковом Китае. Фань Ифэй, заместитель управляющего НБК, объявил на форуме по цифровым финансам в Сучжоу в прошлом месяце было объявлено, что пробная программа e-CNY будет расширена и охватит четыре провинции, где проводятся региональные пилотные проекты. К ним относятся Шэньчжэнь в провинции Гуандун, Сучжоу в провинции Цзянсу, новый район Сюнъань в провинции Хэбэй и Чэнду в провинции Сычуань, где в 2019 году были начаты пилотные схемы.
