Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег [FATF] опубликовал проект руководства по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам в марте. Этот недавно составленный руководство указывает на необходимость борьбы с отмыванием денег и знает правила своих клиентов [KYC] не только стейблкоинам, но и децентрализованным финансам [DeFi] и невзаимозаменяемый токен [NFT] ресурсы.
ФАТФ пытается разработать нормативный стандарт для криптосервисов, и, по словам генерального директора Cipher Trace Дэйва Джеванса, среди шести областей, на которые обращено внимание в руководстве, поставщики услуг виртуальных активов. [VASP] был важным.
В интервью Вместе с Лаурой Шин Джеванс отметил:
«Во-первых, что такое виртуальный актив и что мы называем« поставщиком услуг виртуальных активов ». Итак, что такое VASP? Я думаю, что это обширная область, на которой нам нужно сосредоточиться в отношении поставщиков DeFi и DeFi, если что-то внезапно изменится, когда к вам будет применен совершенно новый набор правил, потому что теперь вы стали VASP, а не поставщиком информации, провайдер оракулов — у вас все работает по смарт-контракту ».
Это стало большим шагом, поскольку ФАТФ предложила и доработала это руководство почти два года назад. Правило путешествий определило поставщиков услуг виртуальных активов как компании, которые переводят средства в форме криптографии, например, криптобиржи, и сделало обязательным для предприятий иметь информацию KYC как для отправителя, так и для получателя транзакций.
Теперь, когда страны начинают внедрять эти руководящие принципы, многие крупные биржи закрылись из-за несоблюдения.
Поскольку мир DeFi и NFT приобрел известность, FATF соответствующим образом обновила свое руководство. В случае доработки отчет потребует от стран обеспечить, чтобы платформы DeFi также в некоторой степени соблюдали правила KYC, даже если нет конкретного единого органа, ответственного за действующую сеть. Джеванс добавил:
«Он не пытается регулировать программное обеспечение, но те, кто разрабатывает программное обеспечение и извлекает из него выгоду позже, будь то напрямую через комиссию за транзакцию или косвенно через повышение цены монеты, которую они использовали для оплаты сборов и прочего подобного рода, потенциально подпадать под действие VASP, которое будет охватывать практически все продукты DeFi ».
Хотя пространство DeFi все еще развивается, обновленные правила будут играть важную роль в определении будущего различных проектов в этом пространстве. Сообщается, что Гибралтар обновил свои инструкции, чтобы привести их в соответствие с правилами ФАТФ, и Южная Африка сделала то же самое. Поскольку страны принимают новые руководящие принципы, провайдерам DeFi, возможно, придется найти способ соблюдать правила, а также сохранить децентрализацию.
