Лиз Янг, руководитель инвестиционной стратегии SoFi, недавно поделилась некоторыми советами о том, когда и как решать, какие классы активов размещать в своем портфеле, во время недавнего подкаст. По словам руководителя,
«Первое правило построения портфеля — иметь классы активов, которые не коррелируют друг с другом».
Однако на фоне возобновляющейся инфляции может Bitcoin а другие криптоактивы будут спасительной благодатью из-за отсутствия альтернатив? После всего, «Cash на самом деле не является выигрышным активом ни в каком виде, ни в какой форме ».
Что ж, руководитель считает, что в портфеле должны быть компоненты «роста, дохода и сохранения».
«Если вы считаете, что криптовалюта — это класс активов, который со временем будет расти … Он функционирует как аспект роста или часть корзины роста в вашем портфеле».
‘Распределение портфеля 60/40 мертво’
Напротив, наличные деньги технически означают «потерю денег» из-за инфляции. Янг утверждал, что традиционный метод распределения 60-40 по акциям и облигациям также может не работать для «сохранения» стоимости. Вот где в игру вступает криптовалюта, 60-40, вероятно, нуждаются в «третьем компоненте».
Однако для того, чтобы криптовалюта стала компонентом роста своего портфеля, молодым инвесторам необходимо «удерживать его с намерением удерживать его в течение длительного времени».
«Если вы торгуете Bitcoin или в криптовалюту и из нее. Это не обязательно компонент роста ».
Любопытно, что эти взгляды основаны на взглядах Пола Тюдора Джонса. Он недавно выразил опасения по поводу инфляции, добавив, что «портфель 60/40» мертв. Он сказал,
«Вы не хотите иметь фиксированный доход».
Вместо этого он предложил заняться активами, такими как криптовалюта или недвижимость. Согласившись с тем, что «инфляция традиционно плохо сказывается на облигациях», Янг также подтвердил потребность в сырьевых товарах. Она сказала,
«К этой категории можно отнести криптовалюту…»
Генеральный директор Ark Invest Кэти Вуд также ранее прокомментировал что будущая подверженность фонда криптовалюте будет соответствовать распределению 60-40 на Bitcoin и эфир.
Однако Янг считает, что криптовалюту нельзя рассматривать для «сохранения» на этапе принятия. Она сказала,
«Сохранение обычно было вещами с очень низкой волатильностью, которые не имеют большого движения в цене с сегодняшнего дня. Очевидно, что криптовалюта не относится к этому классу активов, поэтому будет нестабильность ».
‘Не делайте все сразу’
Первому криптоинвестору Янг посоветовал:
«Я не думаю, что вам придется выкладываться полностью или полностью, я думаю, вы можете начать как бы опускать пальцы ног в воду».
Вместо этого она порекомендовала криптовалюту инвесторам, которые смотрят на долгосрочные временные горизонты и готовы терпеть волатильность вместе с ведром традиционных активов.
По этой же причине Янг рекомендовал рассмотреть криптовалюту с большой капитализацией, например Bitcoin для новых инвесторов. Кроме того, она сказала:
«… Вы можете покупать ETF, которые диверсифицированы с меньшими суммами денег, вы можете покупать небольшие биты криптовалюты за раз. И для начинающего инвестора это действительно важный вариант ».
Чтобы сгладить некоторые риски, связанные с такими классами активов, как криптовалюта, Янг также предложил усреднение долларовой стоимости.
«Я бы сказал, что, вероятно, получите его быстрее, но один раз в понедельник, один раз в другой понедельник и просто положите ту же сумму в тот же день».
