Coinbase заявил, что предложенное Казначейством США создание правил по смешиванию криптовалют не может адекватно устранить нормативный пробел, требуя при этом ненужных объемов данных и ресурсов от криптоплатформ.
В комментарий поданный в понедельник в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), Coinbase предположил, что регулируемые криптоплатформы уже обязаны соблюдать правила ведения учета и отчетности о подозрительной деятельности и незаконном смешивании криптовалют.
Coinbase заявил, что предлагаемое требование к криптоплатформам сообщать обо всех действиях по микшированию криптовалют, в том числе преследующих законные цели, не является эффективным использованием ресурсов компаний. В документе также обсуждалось отсутствие денежного порога для ведения учета и отчетности.
Пол Греваль, главный юрист компании Coinbaseнаписал в Х почта что отсутствие денежного порога «просто приведет к массовому сообщению о неподозрительных транзакциях».
«Конгресс заявил, что такой сброс данных — это пустая трата времени и ресурсов», — сказал Гревал.
Coinbaseкомментарий появился в ответ на сообщение FinCEN предлагаемое нормотворчество в октябре целью которого является повышение прозрачности деятельности по микшированию криптовалют.
«Это первое в истории использование FinCEN полномочий Раздела 311 для борьбы с классом транзакций, вызывающих основное беспокойство по отмыванию денег, и, как и в случае с нашими усилиями в традиционной финансовой системе, Казначейство будет работать над выявлением и искоренением незаконного использования и злоупотреблений. экосистемы CVC», — заявила директор FinCEN Андреа Гацки в октябрьском докладе. заявление.
Возможные подходы
Многие незаконные субъекты, такие как северокорейские хакеры и российские злоумышленники с программами-вымогателями, использовал крипто-миксеры для деятельности по отмыванию денег. Хотя FinCEN в своем предложении заявил, что такие миксеры могут способствовать отмыванию денег, признанный что криптомикширование можно использовать в «законных и инновационных целях».
«Если Казначейство хочет сосредоточиться на этом вопросе, оно должно помочь биржам выполнить существующие обязательства по сообщению о подозрительной деятельности, связанной с смешиванием», — сказал Гревал на X. «Это то, что Казначейство сделало в других местах, и конкретные рекомендации более эффективны, чем обязательная массовая отчетность. правила.»
В свете этих проблем, Coinbase предложил FinCEN добавить порог, чтобы исключить массовую отчетность о небольших транзакциях. Coinbase также рекомендовало требовать максимум ведения учета, а не отчетности, чтобы обойти риски конфиденциальности и безопасности.
