Круг ответил на лобок консультация по предложению Европейского банковского управления распространить сферу действия своих руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на поставщиков услуг криптоактивов, что вызывает обеспокоенность по поводу некоторых терминов.
Вызывает обеспокоенность Circle использование термина «поставщики услуг в экосистеме криптоактивов» в предложении EBA.
«Этому термину не хватает необходимой точности, чтобы охватить исключительно предприятия, подпадающие под регулирование MiCA в ЕС», — сказал Серкл.
Эмитент стейблкоинов добавил, что рекомендации не должны распространяться на провайдеров, освобожденных от регулирования MiCA.
«Если определенные фирмы ЕС выходят за пределы нормативного периметра MiCA, их не следует относить к группе повышенного риска. Тот факт, что они исключены из правил ЕС, указывает на то, что они не требуют финансового, пруденциального регулирования и регулирования ПОД в ЕС», — сказал Серкл. .
Circle выразил обеспокоенность тем, что термин «поставщики услуг в экосистеме криптоактивов» является слишком широким в своем определении, утверждая, что расплывчатость этой фразы может непреднамеренно охватывать поставщиков технологий и вспомогательных услуг, таких как аналитика блокчейна и веб-инфраструктура.
Новые руководящие принципы EBA должны быть технологически нейтральными и следовать принципам, установленным ранее принятым законодательством ЕС, таким как «Регулирование рынков криптоактивов» и «Регулирование перевода средств», утверждает Circle.
Риски, связанные с автономными кошельками
В Circle заявили, что локальные кошельки не являются общим показателем высокого риска. Эмитент стейблкоинов указал на решение FATF в июле 2021 года. обзор которые обнаружили значительную степень изменчивости данных, связанных с незаконными транзакциями с использованием локальных кошельков. Эмитент USDC заявил, что это выявило отсутствие консенсуса относительно размера P2P-сектора и связанного с ним риска отмывания денег и финансирования терроризма.
«Внедрение TFR уже позволит устранить незаконные финансовые риски при транзакциях с самостоятельными кошельками с помощью хорошо зарекомендовавшего себя подхода, основанного на риске», — добавил Серкл.
В мае Европейское банковское управление начало общественные консультации по поправкам к своим рекомендациям по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма. Предлагаемые изменения расширят сферу действия его руководящих принципов на поставщиков услуг криптоактивов.
