- Как входящие, так и исходящие криптовалютные транзакции подлежат тщательному контролю в соответствии с этой нормативной базой.
- Его основная цель — обеспечить соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в сетях блокчейнов.
С 1 сентября Великобритания ввела Правило криптовалютных путешествий, которое потенциально может нарушить некоторые переводы криптовалюты.
Управление по финансовому регулированию (FCA) первоначально представил правило, касающееся поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), было введено 17 августа. Эти правила предписывают VASP, расположенным в Великобритании, «собирать, проверять и обмениваться информацией», касающейся передачи криптоактивов.
Одним из важнейших аспектов этого регулирования является то, что если VASP получает входящий платеж от физического или юридического лица, базирующегося в иностранной юрисдикции, которая не внедрила Правило поездок, они должны провести «оценку риска», чтобы определить, следует ли им раскрыть криптоактивы предполагаемому получателю.
Интересно, что это правило также распространяется на британских граждан, желающих осуществлять платежи за пределами Великобритании. Другими словами, как входящие, так и исходящие криптотранзакции подлежат проверке в соответствии с этой нормативной базой.
Новые правила в криптопространстве
Правило поездок, установленное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) агентства ООН в июне 2019 года, постепенно стало применяться в различных странах мира. В число этих других стран входят США, Германия, Япония, Сингапур, Швейцария, Канада, Южная Африка, Нидерланды и Эстония. сообщил от Syngna.io.
Однако стоит отметить, что при внедрении Правила путешествий во всем мире возникли проблемы. В июне 2022 года ФАТФ выразила обеспокоенность неадекватным выполнением этого правила государствами-членами. Это было найденный более половины из них не предприняли каких-либо существенных действий для его принятия.
А опрос Исследование, проведенное ФАТФ в марте 2022 года, показало, что только 29 из 98 юрисдикций выполнили требования, необходимые для соблюдения Правил поездок. Даже среди них лишь небольшая группа инициировала правоприменение.
Ян Эндрюс, директор по маркетингу блокчейн-платформы Chanaанализ, указал В апреле 2022 года координация обмена информацией между VASP через международные границы представляет собой серьезную проблему, особенно на ранних этапах реализации.
Принятие Великобританией «Правила путешествий» соответствует глобальной тенденции усиления нормативного надзора в криптовалютной индустрии. Этот шаг является частью более широких усилий по обеспечению соблюдения правил ПОД и ФТ.
Это также предоставит властям большую прозрачность транзакций с криптовалютой для борьбы с незаконной финансовой деятельностью.
По мере того, как криптографические компании, работающие в Великобритании, приспосабливаются к этим новым правилам, им необходимо будет разработать механизмы для сбора, проверки и обмена информацией, связанной с передачей криптовалюты.
Кроме того, они должны проводить оценку рисков для транзакций из юрисдикций, которые еще не внедрили Правило поездок.
