Компании, занимающиеся криптоактивами в Великобритании, теперь обязаны соблюдать Правила поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которые вступили в силу 1 сентября. Это правило представляет собой глобальную попытку применить правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма к ончейн-чейн. деятельность.
Управление финансового надзора Великобритании теперь будет обеспечивать соблюдение Правил поездок, требуя от британских поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) собирать, проверять и обмениваться информацией о транзакциях внутри страны и между юрисдикциями. Согласно заявлению FCA, компании, занимающиеся криптоактивами, зарегистрированные в Великобритании, обязаны «соблюдать правило при отправке или получении перевода криптоактивов в фирму, находящуюся в Великобритании или в любой юрисдикции, которая внедрила Правило путешествий».
В дополнение к этому, FCA заявление включены процедуры получения переводов криптоактивов в или из юрисдикций без Правила поездок. Обеспечение соблюдения этого правила при работе с этими юрисдикциями может затруднить некоторые передачи криптовалюты. Британские криптокомпании обязаны собирать информацию в соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег от организаций в юрисдикциях, не подпадающих под правила путешествий. Если информация отсутствует или является неполной, предприятия должны провести оценку рисков, прежде чем передать криптоактивы бенефициару.
Проблемы с внедрением правила поездок
Руководитель государственной политики Chainaанализа Великобритании Джордан Уэйн заявил, что реализация правила путешествий будет сложной задачей. «Компаниям необходимо будет собрать соответствующую информацию о правилах путешествий и создать средства для задержки, отклонения или блокировки переводов, которые не соответствуют требуемым критериям», — сказал он в заметке, отправленной The Block.
«Сторонние поставщики, несомненно, будут играть важную роль, помогая компаниям соблюдать требования на каждом этапе потока транзакций», — сказал Уэйн в заметке, отправленной The Block. В руководстве FCA говорится, что «фирмы продолжают нести ответственность за соблюдение Правил путешествий, даже при использовании сторонних поставщиков».
Старший специалист по соблюдению требований XBTO Ая Хейзе в записке, отправленной The Block, отметил, что «Правило поездок» «является еще одним примером сложной сети различных нормативных требований, которым должны следовать учреждения».
Хейзе задался вопросом, будет ли новый регламент работать на практике, «учитывая требования к технологиям и развитию, предъявляемые к учреждениям для соблюдения этих требований». Хейз добавил, что «во всем мире необходимо лучшее согласование и ясность регулирования, чтобы учреждения имели четкое понимание того, чего от них ожидают».
Великобритания адаптирует свой подход к Правилу путешествий
Помощник генерального юрисконсульта Fireblocks Мейран Штибель заявил, что Великобритания адаптирует свой подход к соблюдению требований Правил путешествий. В июле 2022 года Великобритания внесла поправки в свои правила по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом денежных средств, чтобы обеспечить соблюдение новых правил. После принятия закона был установлен годичный льготный период, чтобы предприятия, связанные с криптовалютой, могли подготовиться к его соблюдению. Льготный период закончился в начале сентября.
17 августа FCA опубликовало руководство о том, как фирмы могут адаптироваться к новым правилам, которые, по словам Штибеля, более гибкие, чем правила, разработанные ФАТФ. «Закон FCA обеспечивает большую гибкость, чем рекомендации, предложенные межправительственной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в которую входят VASP, ограничивающие передачу виртуальных активов внутри своей клиентской базы и разрешающие переводы только первым лицам за пределы своей клиентской базы», — сказала она в заявлении. записка, отправленная в The Block.
«Псевдоанонимность — это идеал криптовалюты, это важный шаг, который может принести пользу сектору цифровых активов, узаконив его и проложив путь к массовому внедрению», — добавил Мейран Штибель.
В июне 2019 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) обновила свои правила, чтобы применить Правило поездок к обмену цифровыми активами. Межправительственный орган, устанавливающий международные стандарты, утверждает, что это правило способствует большей подотчетности и более безопасным операциям с цифровыми активами.
Однако в опросе ФАТФ, проведенном в марте 2022 года, агентство выразило обеспокоенность тем, что более половины его государств-членов еще не внедрили эффективное правило поездок. «Из 98 юрисдикций, ответивших на опрос ФАТФ в марте 2022 года, только 29 юрисдикций приняли соответствующие законы о правилах путешествий», — сообщает агентство. сказал. Согласно на Syngna.io. В число нынешних стран, принявших это постановление, входят США, Германия, Япония, Сингапур, Швейцария, Канада, Южная Африка, Нидерланды и Эстония.
