Согласно новому отчету, Северная Корея может представлять угрозу для стран Юго-Восточной Азии, поскольку она пытается использовать обмены криптовалютами из-за пробелов в нормативно-правовой базе.
Исследование, проведенное Королевским институтом объединенных услуг (RUSI), показывает, что, поскольку Северная Корея продолжает обходить международные санкции, она обращает свое внимание на криптовалюты, такие как биткойны. Из-за близости Юго-Восточной Азии к Северной Корее это делает ее уязвимой для криптовалютной деятельности страны.
«Поскольку в Юго-Восточной Азии также есть зарождающаяся, но растущая индустрия криптовалюты, местным правоохранительным органам, вероятно, потребуются дополнительные знания и ресурсы, чтобы гарантировать, что они смогут со временем успешно реагировать на криптовалюту, связанную с криптовалютой, если местная индустрия криптовалюты продолжит расти, В докладе говорится.
Криптовалюта в Юго-Восточной Азии
В частности, исследование оценивает Камбоджу, Индонезию, Лаос, Малайзию, Филиппины, Сингапур, Таиланд и Вьетнам, с использованием криптовалюты, и размер ее отрасли сильно различается между ними.
Например, в Камбодже использование криптовалюты считается минимальным: первая биржа подала заявку на работу в регионе в августе 2018 года. Однако в Таиланде три криптовалютные биржи получили лицензии на работу в начале этого года. Как отмечается в исследовании, BX Thailand является крупнейшей крипто-биржей, входящей в сотню крупнейших в мире, с ежедневным объемом торгов около 3 миллионов долларов.
Именно такие страны, как Индонезия, Малайзия и Таиланд, которые имеют криптовалютные биржи среди 200 лучших в мире, когда речь идет об объемах торговли и торговле на сумму свыше 1 млн. Долларов США в день, могут оказаться особенно уязвимыми для кибератак, подобных Северной Корее.
Использование криптовалют в Северной Корее
Северная Корея может обналичить свои криптовалюты на биржах в этих странах, полагаясь на сеть пользователей, отмечают исследования.
«Например, во Вьетнаме база пользователей криптовалюты составляет более 1 миллиона индивидуальных пользователей», — говорится в отчете. «Вьетнам также входит в первую пятерку стран мира по количеству входов в систему через Интернет на крупных биржах криптовалют».
Северная Корея также может использовать свои зарубежные финансовые сети для открытия счетов на крипто-биржах в Юго-Восточной Азии без каких-либо ссылок на нее. Внебиржевые сделки и одноранговые платформы, такие как LocalBitcoins, Paxful и xCoins — что подчеркивается в исследовании — также уязвимы для эксплуатации. Это связано с тем, что многим одноранговым платформам не требуется информация «знай своего клиента» (KYC) или информация о борьбе с отмыванием денег (AML) от своих пользователей, что позволяет повысить степень анонимности.
Тем не менее, в течение последних нескольких недель Paxful и LocalBitcoins объявили, что они внедрили проверку подлинности на основе AI, чтобы помочь улучшить процедуры KYC и AML на своих платформах.
Крипторегуляция в Юго-Восточной Азии
Как использование криптовалюты и размер криптовалюты варьируются в разных странах Юго-Восточной Азии, так же как и их подходы к регулированию.
Малайзия требует, чтобы все криптоплатформы, действующие в стране, объявляли о своей деятельности Банку Негара, центральному банку Малайзии, и придерживались местных требований по ПОД и финансированию терроризма (CTF). С другой стороны, Государственный банк Вьетнама запретил использование биткойнов в качестве способа оплаты. Это также помешало фирмам заниматься крипто-деятельностью.
Банк Индонезии, центральный банк Индонезии, также запретил использование криптовалюты, однако в 2014 году Сингапур был одной из первых стран, которые регулируют его использование.
В Таиланде криптография юридически рассматривается как «цифровые активы и цифровые токены», согласно данным Комиссии по ценным бумагам и биржам страны (SEC). Обмены там также обязаны придерживаться требований ПОД / ФТ для получения лицензий.
Хотя некоторые страны в Юго-Восточной Азии внедрили процедуры AML, KYC и CTF, не все расширили местные требования для охвата криптообменов. Но, по мнению Целевой группы по финансовым действиям (FATF), французской межправительственной организации, «страны должны использовать упражнения по оценке рисков для разработки соответствующих основанных на риске нормативных рамок для криптовалют», говорится в отчете. «Там, где они разработаны и успешно внедрены, эти структуры могут способствовать снижению рисков финансирования Северной Кореи».
Только при наличии соответствующих структур и регулирующих мер страны в Юго-Восточной Азии могут гарантировать, что деятельность Северной Кореи подлежит регулирующему надзору. Как отмечается в отчете, «несогласованные подходы Юго-Восточной Азии к регулированию криптовалюты создают системный риск, так что его растущая индустрия криптовалюты может эксплуатироваться Северной Кореей и аффилированными сетями».
